LAIC – Test & Erfahrungen

LAIC bietet dir eine digitale Vermögensverwaltung, die auf einem eigenentwickelten, auf künstlicher Intelligenz basierenden, Algorithmus aufbaut. 


Das individuelle, breit diversifiziertes Portfolio besteht aus aktiv gemanagten Fonds und ETFs. Durch aktives Risikomanagement strebt der LAIC Advisor an, möglichen Marktverlusten vorzubeugen.


Das Produkt steht dir ab 100.000 Euro Anlagesumme offen.

Michael Beutel

Autor: Michael Beutel

Aktualisiert am: 03.07.2020

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Kurz-Check zu LAIC

laic-logo

LAIC ist der Robo Advisor der LAIC Vermögensverwaltung GmbH, die zur 1995 gegründeten Lloyd Fonds AG, einem börsennotierten bankenunabhängigen Vermögensverwalter aus Hamburg gehört. 


LAIC verfügt eine Erlaubnis gemäß § 32 Kreditwesengesetz. Der Marktstart von LAIC war im April 2020. 

Mindestanlage

100.000 Euro

Kosten

ab 0,95 % pro Jahr + Fondskosten

Partnerbank

Baader Bank AG

Sparplan

nicht möglich

Entnahmeplan

nicht möglich

Kinderkonto

nicht möglich

Investmentstil

Aktiv

Anlageberater

Zugang nicht möglich

Gemeinschaftskonto

nicht möglich

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Der so genannte LAIC Advisor fragt, wie bei Robo Advisor üblich, im ersten Schritt alle relevanten Informationen ab, um ein Risikoprofil zu erstellen.


Neben deinem Anlagebetrag, dem Anlagezeitraum sowie deinem Anlageziel, teilst du deine eigene Risikoeinschätzung mit. 


Im Anschluss hast du die Möglichkeit, deine persönlichen Präferenzen (Nachhaltigkeit, Regionen, Branchen) festzulegen.


Nach der Angabe deiner persönlichen Daten sowie deiner bisherigen Erfahrungen mit Wertpapieren, wird deine Anlageempfehlung ermittelt.

Kontoeröffnung

Dein Depot und Verrechnungskonto eröffnest du bei der Baader Bank. Die Identifizierung erfolgt per Video-Chat.

Reporting

Im Login-Bereich findest du eine Vermögensübersicht inklusive Performance deiner Fonds, die Liquidität deines Depots sowie diverse Auswertungsmöglichkeiten.

Angebot & Kosten

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindestanlagesumme bei LAIC liegt bei einmalig 100.000 Euro. Ein Sparplan oder Entnahmeplan kannst du derzeit noch nicht abschließen.

Mindestanlage

100.000 Euro

Sparplan

nicht möglich

Entnahmeplan

nicht möglich

Investmentprozess / Anlagestrategie

Kernstück von LAIC ist ein eigen entwickelter, auf künstlicher Intelligenz basierter, selbstlernender Algorithmus.


Der LAIC Advisor filtert rund 10.000 aktiv gemanagte Fonds und rund 400 ETFs anhand definierter Kriterien.


Nach Berücksichtigung deiner individuellen Wünsche und deines Risikoprofils, selektiert der Advisor ein breit diversifiziertes Portfolio, indem er jede einzelne Position einem Scoring-Prozess zur Qualitätssicherung unterzieht. 


Mit dem KI-Programm analysiert und selektiert der LAIC Advisor, unter Berücksichtigung aller vorgegebenen Bedingungen, fortlaufend alle möglichen Kombinationen.


Darüber hinaus finden zusätzliche Kontrollen durch einen Investmentausschuss statt.

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

LAIC investiert innerhalb der Anlageklassen Aktien und Anleihen.

In welche Fonds investiert LAIC dein Geld?

Die Portfolios von LAIC bestehen aus aktiv gemanagten Fonds und Exchange Traded Funds (ETFs).

Anlageansatz

Aktiv

Anlagestrategien

3

Anlageprodukte

aktiv gemanagte Fonds, ETF

Rebalancing

LAICs Algorithmus lernt fortlaufend automatisiert und passt seine Prognosen entsprechend an. Dein Portfolio wird täglich optimiert und gegebenenfalls ein Rebalancing durchgeführt.

Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor LAIC setzen sich zusammen aus:


  • einer Servicegebühr

  • den laufenden Fondskosten.


Die Servicegebühr in Höhe von 0,95% wird auf deinen durchschnittlichen Depotbestand berechnet.


Die laufenden ETF-Kosten betragen im Durchschnitt etwa 0,80% pro Jahr und werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

Servicegebühr

0,95% p.a.

durchschnittliche Fondskosten

0,80% p.a.

Rendite & Performance

Die LAIC Performance im Vergleich zur Rendite der restlichen in Deutschland vertretenden Robo Advisor erfährst du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

Das Service-Center von LAIC steht dir von Montag bis Freitag in der Zeit

von 9:00 bis 18:00 Uhr telefonisch oder per E-Mail zur Verfügung. Wenn du eine Telefonnummer hinterlässt, wirst du zu deinem Wunschtermin zurückgerufen.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Über einen Newsletter informiert LAIC über deren Produkte und Events. Außerdem gibt es Social Media Aktivitäten sowie ein Blog.

Sicherheit

Die LAIC Vermögensverwaltung GmbH verfügt über eine Erlaubnis gemäß § 32 Kreditwesengesetz. Sie ist nicht befugt, sich Eigentum oder Besitz an deinen Vermögenswerten zu verschaffen. 


Dein Geld liegt sicher verwahrt bei der deutschen lizenzierten Partnerbank Baader Bank AG.

Baader Bank Logo

Die 1983 gegründete Baader Bank AG in München ist eine der führenden Wertpapierhändler in Deutschland.


Sie ist von der BaFin lizenziert und gehört als Vollbank den Sicherungsmechanismen des Bundesverbandes deutscher Banken an.


Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Partnerbank Baader Bank AG ist dein Geld geschützt.


Der Barbestand in deinem Portfolio ist bis zu 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. 


Die Wertpapiere sind sogenanntes Sondervermögen und werden von der Bank getrennt verwahrt. Geht die Bank pleite, kannst du es einfach auf eine andere Bank übertragen.

Bei LAIC gilt das Referenzkontenprinzip

Ein- und Auszahlungen erfolgen ausschließlich über das von dir angegebene Referenzkonto.

Deine persönlichen Daten werden sicher übertragen

Die Übertragung deiner Daten erfolgt verschlüsselt auf Basis der aktuellen Zertifikate zur Verwendung für SSL und TLS.

Partnerbank

Baader Bank AG

Aufsicht

BaFin

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja

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Schreibe deine LAIC Erfahrung bitte ehrlich. Sprich neben positiven Punkten auch Dinge an, die dir an LAIC nicht gefallen. Reine Frustkommentare und Kritik ohne ausreichende Begründung werden jedoch nicht veröffentlicht.


In deinem LAIC Erfahrungsbericht solltest du auf folgende Punkte eingehen:


  • Welche Strategie hast du wann konkret abgeschlossen?

  • Wie lief das Onboarding? Fühltest du dich ausreichend über die Risiken aufgeklärt?

  • Ist dir die Funktionsweise der Anlagestrategie ausreichend bekannt?

  • Hattest du nach Vertragsabschluss Kontakt mit LAIC? Falls ja, wie zufrieden warst du mit dem Service?

  • Was würdest du sonst noch als positiv oder negativ hervorheben?

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