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Smart angehen – Test & Erfahrungen

Mit “Smart angehen”, dem Robo Advisor-Angebot der R&M Vermögensverwaltung, kannst du in ein weltweit gestreutes Depot mit ETFs investieren.

“Smart angehen” ist ein so genannter Hybrid Robo Advisor, bei dem die Möglichkeit des persönlichen Kontaktes besteht. Die Mindestanlagesumme beträgt 5.000 Euro.

Michael Beutel

Autor: Michael Beutel

Aktualisiert am: 03.07.2020

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Kurz-Check zu Smart angehen

smart-angehen-logo

Hinter der Marke “Smart angehen” steckt die im Jahr 2000 gegründete R&M Vermögensverwaltung GmbH aus Wackersdorf. Als Vermögensverwalter besitzt sie die Erlaubnis zur Finanzportfolioverwaltung und untersteht der BaFin.

Mindestanlage

5.000 Euro

Kosten

ab 0,79 % pro Jahr + Fondskosten

Partnerbank

FIL Fondsbank

Sparplan

kein Sparplan möglich

Entnahmeplan

nicht möglich

Kinderkonto

nicht möglich

Investmentstil

Aktiv

Anlageberater

Zugang möglich

Gemeinschaftskonto

nicht möglich

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Bevor dein individueller Anlagevorschlag erstellt wird, werden dir - wie bei anderen Robo Advisor - eine Reihe von Fragen zu folgenden Themen gestellt:


  • Anlageziel

  • Anlagedauer

  • Risikobereitschaft

  • Finanzielle Verhältnisse

  • Wertpapiererfahrungen


Im Anschluss steht dir dein Anlagevorschlag inkl. erwarteter sowie historischer Wertentwicklung und Aufteilung der Anlageklassen zur Verfügung.

Kontoeröffnung

Die Anmeldung erfolgt klassisch mit E-Mail und Passwort. Danach eröffnest du ein Depot bei der FIL Fondsbank GmbH.


Letztlich legitimierst du dich via Videolegitimation oder PostIdent bei der   Deutschen Post. Nach erfolgter Legitimation wird dein “smart angehen”-Depot bei der FIL Fondsbank eröffnet.

Reporting

Die Wertentwicklung sowie die Zusammensetzung deines Portfolios kannst du nach erfolgreichem Login  bei der FFB verfolgen.

Angebot & Kosten

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindestanlagesumme beträgt einmalig 5.000 Euro. Ein Sparplan kannst du ab 50 Euro im Monat beauftragen. Ein Entnahmeplan wird nicht angeboten.

Mindestanlage

5.000 Euro

Sparplan

ab 50 Euro

Entnahmeplan

nicht möglich

Investmentprozess / Anlagestrategie

Die Gewichtung der Aktienquoten wird durch das Handelssystem der R&M Vermögensverwaltung festgelegt. Hierbei werden sowohl fundamentale Konjunkturdaten, als auch trendfolgende Signale berücksichtigt.


Zur Auswahl stehe 3 Portfolios:


  • Smart-angehen-Defensiv – Aktienquote max. 30%

  • Smart-angehen-Ausgewogen – Aktienquote max. 60%

  • Smart-angehen-Dynamisch – Aktienquote bis zu 100%

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

Die “smart angehen”-Portfolios bilden im Wesentlichen die Anlageklassen Aktien, Anleihen und Geldmarkt ab.

In welche Fonds investiert Smart angehen dein Geld?

Alle Portfolios werden ausschließlich mithilfe von ETFs umgesetzt.

Anlageansatz

Aktiv

Anlagestrategien

3

Anlageprodukte

ETF

Rebalancing

Das Rebalancing erfolgt fortlaufend. Bei Bedarf wird die Strategie angepasst.

Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor “Smart Angehen” setzen sich zusammen aus:


  • einer All-In-Fee

  • den laufenden Fondskosten.


Die All-In-Fee in Höhe von jährlich ab 0,79% ist abhängig von der gewählten Strategie.


Die laufenden Fondskosten der eingesetzten ETFs betragen im Durchschnitt etwa 0,22% pro Jahr und werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

Servicegebühr

0,79% p.a. bis 0,99% p.a.

durchschnittliche Fondskosten

0,25% p.a.

Rendite & Performance

Die Smart  Angehen Performance im Vergleich zur Rendite der restlichen in Deutschland vertretenden Robo Advisor erfährst du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

“Smart angehen” ist telefonisch oder via E-Mail zu erreichen. Zusätzlich ist eine regionale Beratung im ostbayerischen Wackersdorf möglich.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

“Smart Angehen” ist sporadisch auf Facebook aktiv. Ein Finanzblog oder Seminare werden derzeit nicht angeboten.

Sicherheit

“Smart Angehen” ist eine Marke der R & M Vermögensverwaltung. Das Unternehmen verfügt über eine Zulassung zur Finanzportfolioverwaltung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und ist der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) zugeordnet.


Depotbank ist die FFB (FIL Fondsbank GmbH), eine der größten Fondsbanken in Deutschland und eine Tochter des weltweit tätigen Unternehmens Fidelity Investments. Sie ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. und der Entschädigungseinrichtung Deutscher Banken GmbH angeschlossen.


Die Wertpapiere sind sogenanntes Sondervermögen und werden von der Bank getrennt verwahrt. Das bedeutet, es gehört weder dem Vermögen der Fondsgesellschaft noch dem der zuständigen Depotbank.


Selbst im Falle einer Insolvenz - des Verwalters oder der Depotbank - bleibt das Vermögen geschützt. Du kannst es einfach auf eine andere Bank übertragen.

Deine persönlichen Daten werden sicher übertragen

Die Übertragung deiner Daten erfolgt stets verschlüsselt. Deine Daten werden in einem Rechenzentrum in Deutschland gespeichert.

Partnerbank

FIL Fondsbank

Aufsicht

BaFin

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja

Smart angehen Erfahrungen

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Smart angehen Erfahrungsbericht schreiben

Schreibe deine “Smart angehen” Erfahrung bitte ehrlich. Sprich neben positiven Punkten auch Dinge an, die dir an “Smart angehen” nicht gefallen. Reine Frustkommentare und Kritik ohne ausreichende Begründung werden jedoch nicht veröffentlicht.


In deinem Smart angehen Erfahrungsbericht solltest du auf folgende Punkte eingehen:


  • Welche Strategie hast du wann konkret abgeschlossen?

  • Wie lief das Onboarding? Fühltest du dich ausreichend über die Risiken aufgeklärt?

  • Ist dir die Funktionsweise der Anlagestrategie ausreichend bekannt?

  • Hattest du nach Vertragsabschluss Kontakt mit Smart angehen? Falls ja, wie zufrieden warst du mit dem Service?

  • Was würdest du sonst noch als positiv oder negativ hervorheben?

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