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TrueVest – Test & Erfahrungen

TrueVest als Robo-Advisor der Patriarch Multi-Manager GmbH bietet dir vier unterschiedliche Strategien auf Basis aktiver Fonds oder ETFs. Mit dem Einsatz von Charttechnik versucht Truevest den perfekten Zeitpunkt zum Ein- und Ausstieg an der Börse zu finden.


In Krisenzeiten wird mit Geldmarktfonds abgesichert, in der Investitionsphase werden aktive Fondsmanager vorselektiert und mit dem Management beauftragt.

Michael Beutel

Autor: Michael Beutel

Aktualisiert am: 27.03.2020

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Kurz-Check zu TrueVest

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TrueVest ist die 2017 gegründete digitale Vermögensverwaltung der Patriarch Multi-Manager GmbH. Patriarch ist ein Anlagevermittler nach § 34f GewO.

TrueVest bietet den Zugang zu vier Vermögensverwaltungsstrategien. Gebildet werden die Fonds von der DJE Kapital AG oder der StarCapital AG.

Mittlerweile verwaltet Patriarch über 200 Millionen Euro; davon liegen 100 Millionen in den Strategien von TrueVest. Die Depotführung übernimmt die Augsburger Aktienbank AG.

Mindestanlage

10.000 Euro

Kosten

ab 1,49 % pro Jahr + Fondskosten

Partnerbank

Augsburger Aktienbank

Sparplan

ab 100 Euro / Monat

Entnahmeplan

ja

Kinderkonto

nicht möglich

Investmentstil

Aktiv

Anlageberater

Zugang nicht möglich

Gemeinschaftsdepot

nicht möglich

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Einen Anlagevorschlag erhältst du ohne Anmeldung. Dafür vermerkst du dein Vermögen, Einkommen, Risikobereitschaft und Anlageerfahrungen. Die Fragen sind kurz, knapp und schnell erledigt. 


Danach wird dir eine Asset Allokation vorgeschlagen; diese kannst du mit einem Benchmark vergleichen - so z. B. dem S & P 500 oder dem MSCI World. Bist du zufrieden mit dem Vorschlag, geht es weiter mit der Anmeldung.

Kontoeröffnung

Nachdem du deine persönlichen Daten eingegeben hast, werden sie an die Augsburger Aktienbank AG übermittelt. Zuletzt legitimierst du dich in deiner Poststelle per PostIdent oder via Video-Chat mit dem VideoIdent-Verfahren.

Reporting

Du kannst dich jederzeit einloggen und dein Depot überwachen.

Angebot & Kosten

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindestanlagesumme beträgt 10.000 Euro. Einen Sparplan kannst du ab 100 Euro monatlich beauftragen. Ein Entnahmeplan ist ebenfalls möglich.

Mindestanlage

10.000 Euro

Sparplan

ab 100 Euro

Entnahmeplan

Ja

Investmentprozess / Anlagestrategie

TrueVest setzt auf die Patriarch Trend 200-Produktfamilie und bietet folgende vier Strategien an:


  • PatriarchSelect Wachstum Trend 200 (55% Aktien / 45% Anleihen)
  • PatriarchSelect Dynamik Trend 200 (75% Aktien / 25% Anleihen)
  • PatriarchSelect VIP Trend 200 (100% Aktien)
  • PatriarchSelect ETF Trend 200 (100% Aktien)


Die ersten drei Strategien werden mit aktiv gemanagten Fonds, die letzte Strategie mit ETFs umgesetzt. Die genannten Verhältnisse von Aktien und Renten können je nach Marktsituation um plus/minus 20 % variieren.


TrueVest lässt dabei die 200-Tage-Linie entscheiden, ob investiert wird oder nicht. Bei der 200-Tage-Linie handelt es sich um ein Chart-Signal, welches den aktuellen Tageskurs eines Wertes mit dem gleitenden Durchschnitt der vergangenen 200 Börsentage vergleicht.


Steigt der Wert des Portfolios über die 200-Tages-Linie wird gekauft, durchbricht hingegen der Wert den gleitenden Durchschnitt von oben nach unten, dann wird verkauft.


Kommt es zum Verkaufssignal wird in den ersten drei Strategien das gesamte Portfolio in Geldmarktfonds gewechselt. Bei der ETF-Strategie werden Geldmarkt- oder Renten-ETFs gekauft.


In der Investitionsphase setzt TrueVest auf die Erfahrung aktiver Fondsmanager. Diese werden von Patriarch selektiert und mit dem Management beauftragt.

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

Dein Geld wird anhand der für die jeweilige Anlagestrategie festgelegten Kriterien in die Anlageklassen Anleihen, Aktien, Rohstoffe und Geldmarkt- bzw. geldmarktnahe Instrumente investiert.

In welche Fonds investiert TrueVest dein Geld?

Je nach Strategie kommen bei TrueVest aktive Fonds oder ETFs zum Einsatz.

Anlageansatz

Aktiv

Anlagestrategien

4

Anlageprodukte

ETF, aktive Fonds

Rebalancing

Alle Portfolios werden täglich beobachtet und bei Bedarf in der Regel 2x im Monat angepasst.  Bei akuten Marktverwerfungen oder Signalen der 200-Tage-Linie wird jedoch börsentäglich reagiert.

Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor TrueVest setzen sich zusammen aus:


  • einer Servicegebühr 

  • den laufenden Fondskosten.


Die Servicegebühr in Höhe von 1,49 % wird auf deinen durchschnittlichen Depotbestand berechnet.


Die laufenden Fondskosten betragen im Durchschnitt etwa 0,50 % pro Jahr und werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

Servicegebühr

1,49% p.a.

durchschnittliche Fondskosten

0,50% p.a.

Rendite & Performance

Die TrueVest Performance im Vergleich zur Rendite der restlichen in Deutschland vertretenden Robo Advisor erfährst du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

Bei Fragen kannst du TrueVest telefonisch oder per Kontaktformular erreichen.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Die Social-Media-Aktivität ist auf Facebook beschränkt.

Sicherheit

Die hinter TrueVest stehende Patriarch Multi-Manager GmbH ist mit der Gewerbeerlaubnis gemäß § 34f GewO tätig. Sie wurde 2004 gegründet und verwaltet derzeit über 300 Mio. Euro Asset under Management.


Deine Wertpapiere werden bei der Augsburger Aktienbank AG verwahrt. 


Die Augsburger Aktienbank AG ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. angeschlossen.


Weder TrueVest noch die Augsburger Aktienbank AG haben zu keinem Zeitpunkt Zugriff auf dein Geld.


Die Wertpapiere sind sogenanntes Sondervermögen und werden getrennt verwahrt. Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Augsburger Aktienbank, kannst du deine Wertppaiere einfach auf eine andere Bank übertragen.

Deine persönlichen Daten werden sicher übertragen

Die Übertragung der persönlichen Daten erfolgt durchgängig verschlüsselt.

Partnerbank

Augsburger Aktienbank

Aufsicht

IHK

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja

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Schreibe deine TrueVest Erfahrung bitte ehrlich. Sprich neben positiven Punkten auch Dinge an, die dir an TrueVest nicht gefallen. Reine Frustkommentare und Kritik ohne ausreichende Begründung werden jedoch nicht veröffentlicht.


In deinem TrueVest Erfahrungsbericht solltest du auf folgende Punkte eingehen:


  • Welche Strategie hast du wann konkret abgeschlossen?

  • Wie lief das Onboarding? Fühltest du dich ausreichend über die Risiken aufgeklärt?

  • Ist dir die Funktionsweise der Anlagestrategie ausreichend bekannt?

  • Hattest du nach Vertragsabschluss Kontakt mit TrueVest? Falls ja, wie zufrieden warst du mit dem Service?

  • Was würdest du sonst noch als positiv oder negativ hervorheben?

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