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VTB Invest – Test & Erfahrungen

Der Robo Advisor VTB Invest bietet dir ab einmalig 500 Euro (bzw. ab 50 Euro monatlichen Sparplan) ein breit gestreutes ETF-Portfolio (Exchange Traded Funds-Portfolio) aus Aktien und Anleihen.

Michael Beutel

Autor: Michael Beutel

Aktualisiert am: 11.03.2020

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Kurz-Check zu VTB Invest

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VTB Invest ist die digitale Vermögensverwaltung der VTB Direktbank. Die VTB Direktbank mit Sitz in Frankfurt am Main ist Teil der VTB Bank (Europe) SE, die zur zweitgrößten russischen Bankengruppe gehört.

Die VTB Direktbank ist seit 2011 als reine Online-Bank auf dem deutschen Markt im Bereich Tagesgeld und Festgeld aktiv. VTB Invest wurde ab 2019 zusätzlich angeboten.

Mindestanlage

500 Euro

Kosten

ab 0,50 % pro Jahr + Fondskosten

Partnerbank

Baader Bank AG

Sparplan

ab 50 Euro / Monat

Entnahmeplan

nicht möglich

Kinderkonto

nicht möglich

Investmentstil

Passiv

Anlageberater

Zugang nicht möglich

Gemeinschaftskonto

möglich

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Nach der Angabe deiner E-Mail-Adresse startet der Registrierungsprozess.

Die Zusammensetzung deines Portfolios wird anschließend anhand von Fragen zu deinem persönlichen Anlageziel, die Höhe der Anlagesumme sowie deinen finanziellen Kenntnissen und Erfahrungen ermittelt.

Für das auf dieser Basis empfohlene Portfolio kannst du einen Depot- und Vermögensverwaltungsvertrag online abschließen und ein Konto bei der Partnerbank Baader Bank AG eröffnen.

Kontoeröffnung

Nach der Legitimation per Post- oder Video-Ident werden ein Verrechnungskonto und ein Depot bei der Partnerbank Baader Bank AG eröffnet.

Angebot & Kosten

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindestanlage liegt bei 500 Euro. Ein zusätzlicher Sparplan ist ab 50 Euro im Monat möglich. Entnahmepläne werden nicht angeboten.

Mindestanlage

500 Euro

Sparplan

ab 50 Euro

Entnahmeplan

nicht möglich

Investmentprozess / Anlagestrategie

VTB Invest verfolgt eine passive Anlagestrategie. Zielsetzung des VTB-Invest-Portfolios ist es durch einen Mix aus ETFs die Wertentwicklung der Kapitalmärkte abzubilden.

Es gibt neun unterschiedliche Anlagestrategien, die sich hinsichtlich ihrer Zusammensetzung aus Aktien und Anleihen und damit unterschiedlichen Rendite-Risiko-Erwartungen unterscheiden. Je höher die Risikostufe eines Portfolios, desto höher der Aktienanteil.

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

In den VTB Invest-Portfolios finden sich die Anlageklassen Aktien und Anleihen wieder. In Ausnahmefällen werden Geldmarktfonds und/oder Sichteinlagen hinzugenommen. In die Anlageklassen Immobilien und Rohstoffe wird nicht investiert.

In welche Fonds investiert VTB Invest dein Geld?

VTB Invest setzt ausschließlich auf ETFs (Exchange Traded Funds). Diese werden aufgrund der folgenden Kriterien ausgewählt:


  • niedrige Kosten
  • geringer Tracking Error
  • hohe Liquidität
  • physische Replikation

Anlageansatz

Passiv

Anlagestrategien

9

Anlageprodukte

ETF

Rebalancing

Durch regelmäßiges Rebalancing stellt VTB Invest sicher, dass dein Portfolio stets in der von dir gewählten Risikoklasse bleibt.

Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor TrueVest setzen sich zusammen aus:


  • den Verwaltungskosten
  • den laufenden Fondskosten.


Die Verwaltungskosten in Höhe von 0,50% bis 0,75% p.a. werden auf deinen durchschnittlichen Depotbestand berechnet.

Die laufenden ETF-Kosten betragen im Durchschnitt etwa 0,20% pro Jahr und werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

Servicegebühr

ab 500€ - 0,75% p.a.

ab 10.000€ - 0,70% p.a.

ab 50.000€ - 0,60% p.a.

ab 100.000€ - 0,50% p.a.

durchschnittliche Fondskosten

0,20% p.a.

Rendite & Performance

Die VTB Invest Performance im Vergleich zur Rendite der restlichen in Deutschland vertretenden Robo Advisor erfährst du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

Die Service Hotline steht dir werktags von 08:00 bis 20:00 Uhr zur Verfügung. Alternativ kannst du ein Kontaktformular nutzen.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Mit Blog-Beiträgen informiert VTB Invest über aktuelle Themen rund um die Geldanlage.

Sicherheit

Die VTB Direktbank ist nicht befugt, sich Eigentum oder Besitz an deinen Vermögenswerten zu verschaffen.

Dein Geld liegt sicher verwahrt bei der deutschen lizenzierten Partnerbank
Baader Bank AG.

Baader Bank Logo

Die 1983 gegründete Baader Bank AG in München ist eine der führenden Wertpapierhändler in Deutschland.

Sie ist von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) lizenziert und gehört als Vollbank den Sicherungsmechanismen des Bundesverbandes deutscher Banken an.

Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Partnerbank Baader Bank AG ist dein Geld geschützt.

Der Barbestand in deinem Portfolio ist bis zu 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.

Die Wertpapiere sind sogenanntes Sondervermögen und werden von der Bank getrennt verwahrt. Geht die Bank pleite, kannst du es einfach auf eine andere Bank übertragen.

Deine persönlichen Daten werden sicher übertragen

Deine persönlichen Daten und Kontodaten werden durch eine SSL-Verschlüsselung sicher übertragen. Alle eigenen Server stehen in europäischen Rechenzentren.

Partnerbank

Baader Bank AG

Aufsicht

BaFin

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja

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VTB Invest Erfahrungsbericht schreiben

Schreibe deine VTB Invest Erfahrung bitte ehrlich. Sprich neben positiven Punkten auch Dinge an, die dir beim Robo Advisor VTB Invest nicht gefallen haben. Reine Frustkommentare und Kritik ohne ausreichende Begründung werden jedoch nicht veröffentlicht.


In deinem VTB Invest Erfahrungsbericht solltest du auf folgende Punkte eingehen:


  • Welche Strategie hast du wann konkret abgeschlossen?

  • Wie lief das Onboarding? Fühltest du dich ausreichend über die Risiken aufgeklärt?

  • Ist dir die Funktionsweise der Anlagestrategie ausreichend bekannt?

  • Hattest du nach Vertragsabschluss Kontakt mit VTB Invest? Falls ja, wie zufrieden bist du mit dem Service?

  • Was würdest du sonst noch als positiv oder negativ hervorheben?

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