Robo Advisor Performance

6 Testbedingungen für das Robo Advisor Performance Ranking

Mit dem Performance-Ranking wollen wir Transparenz in den Robo Advisor Markt bringen. Dazu analysieren wir real existierende Robo Advisor Portfolios. Bis heute haben wir in insgesamt 25 Robo Advisor investiert.

Für einen aussagekräftigen Performance-Vergleich definieren wir folgende transparente Kriterien:

43 real investierte Anlagestrategien. Anders als die meisten am Markt verfügbaren Ranglisten werten wir keine von den Anbietern gelieferten Performance-Zahlen aus, sondern unsere eigenen Portfolios mit realem Vermögen.

Deutsches Depot & Verrechnungskonto. Alle von uns getesteten Robo Advisor arbeiten mit einer depotführenden Bank aus Deutschland zusammen. 

Investition in eine ausgewogene Strategie. In Abstimmung mit dem jeweiligen Robo Advisor investieren wir in eine ausgewogene Portfolio-Strategie.

Einheitliche Anlagesumme. Für die bestmögliche Vergleichbarkeit haben wir in alle Robo Advisor möglichst den gleichen Betrag investiert.

Performance nach sämtlichen Kosten und Steuern. Wir berücksichtigen alle anfallenden Gebühren, da Kosten zu einem Großteil für den Anlageerfolg verantwortlich sind. Ebenso werden anfallende Steuern berücksichtigt. Aufgrund der Vielzahl der Depots verzichten wir bei allen Anbietern auf den Freistellungsauftrag.

Keine White-Label Robo Advisor. Nicht betrachtet werden Anbieter, die unter einer sogenannten White-Label-Partnerschaft ohne eigene Portfolio-Strategien auftreten.

Einheitliche Performance-Berechnung. Für die Performance-Berechnung betrachten wir die absolute Veränderung zwischen dem angelegten Vermögen zu Beginn des Anlagezeitraumes und seinem Wert am Ende des Anlagezeitraumes und errechnen daraus die prozentuale Veränderung. Der jeweilige Stichtag für die Performance ist der letzte Tag im Monat - wir rechnen mit Monatsendwerten.