Gerd Kommer Capital – Test & Erfahrungen

Update: Januar 27, 2021


Der Robo-Advisor von Gerd Kommer Capital (GKC) agiert auf Basis des wissenschaftlichen Konzeptes des Unternehmensgründers. Der Robo-Advisor hat als Grundlage das sogenannte „Weltportfolio“, das Gerad Kommer auch in seinen Büchern als Erfolgsrezept anpreist. 

Mit an Bord sind Scalable Capital und die Baader Bank, die für Konto- und Depotführung verantwortlich ist. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 10.000 Euro und die Kosten belaufen sich auf 0,70 Prozent pro Jahr, zuzüglich 0,20 Prozent Produktkosten. Zusätzlich sind Sparpläne verfügbar. 

Die Eckdaten klingen vielversprechend. Ich habe mir deshalb Gerd Kommer Capital genauer angesehen und die wichtigsten Informationen für dich in diesem Beitrag aufbereitet!

Kurz-Check zu Gerd Kommer Capital

gerd-kommer-capital-logo

Dr. Gerd Kommer ist als Buchautor bekannt und gründete die Gerd Kommer Invest. Neben ihm gibt es zwei jüngere Mitgründer, die ebenfalls im Unternehmen tätig sind. 

Das gesamte Team bringt selbstverständlich einschlägige Erfahrung und entsprechende Studienabschlüsse mit. Das ist erwähnenswert, da Gerd Kommer stets betont, dass der Robo-Advisor auf wissenschaftlicher Faktenbasis agiert. 

Diese Wissenschaftlichkeit wird hervorgehoben und soll auch als Abgrenzung dazu dienen, wie Menschen sonst investieren würden: emotional, geleitet durch simple Finanz-Zeitungsartikel und somit weniger wissenschaftlich fundiert.

Mindestanlage

10.000 Euro

Kosten

0,70 % pro Jahr + 0,20 % Fondskosten

Partnerbank

Baader Bank

Sparplan

ab 50 Euro / Monat

Entnahmeplan

Ja

Kinderkonto

Nein

Investmentstil

Passiv

Anlageberater

Zugang nicht möglich

Gemeinschaftskonto

Nein

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Zum Start muss nur eine Mailadresse angegeben und bestätigt werden. Im nächsten Schritt musst du deinen Namen angeben und wirst dann durch den gesamten Onboarding-Prozess geführt. Dabei werden folgende Bereiche durchlaufen:

  • Anlageziele (Risikofreudigkeit, Anlagehorizont...)
  • Kenntnisse (Ausbildung, Beruf, praktische Erfahrung…)
  • Finanzielle Situation (Einkommen, Ausgaben, Vermögen…)
  • Anlagestrategie (Geplante Erstinvestition, monatliche Beträge…)
  • Persönliche Daten
  • Bestätigung und Abschluss

Kontoeröffnung

Nach Abschluss des Onboardings kann begonnen werden. Die geforderten Informationen sind umfangreich. Dank des gut aufgebauten Interfaces funktionieren alle Schritte einfach und es dauert nur wenige Minuten, um alle Daten anzugeben. Nach der Registrierung werden direkt Depot und Konto bei der Baader Bank eröffnet. 

Reporting

Alle Angaben zur aktuellen Rendite, der Zusammenstellung deines Depots sowie deren Gewichtung findest du übersichtlich in einem Dashboard. Eine Simulation zeigt dir mehrere Szenarien, wie sich dein Anlagebetrag zukünftig entwickelt.

gerd-kommer-capital-dashboard

Angebot & Kosten

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindesteinlage beträgt 10.000 Euro und ein Sparplan kann ab 50 Euro monatlich abgeschlossen werden.

Mindestanlage

10.000 Euro

Sparplan

ab 50 Euro / Monat

Entnahmeplan

Ja

Investmentprozess / Anlagestrategie

Die gesamte Anlagestrategie basiert auf dem Weltportfoliokonzept, das Gerd Kommer in seinen Büchern präsentiert hat. Dabei steht die breite, globale Diversifikation durch ETFs, im Fokus. 

Risikoreichere und risikoarme Bestandteile werden im Portfolio aufgenommen und Wechselkursrisiken werden vermieden. Es wird kein Market-Timing betrieben und in Einzeltitel wird nicht investiert. 

Auf der Website wird auch explizit auf die Prognosefreiheit hingewiesen. Das bedeutet, dass nicht auf einzelne Titel oder Werte, basierend auf spekulativen Prognosen, investiert wird. 

Je nach Anlagestrategie der konkreten Person gibt es elf verschiedene Portfolios. Alle haben die globale Diversifikation gemeinsam und bei allen wird ausschließlich in ETFs investiert. 

Der zentrale Unterschied der Strategien liegt darin, wie hoch der Aktien-Anteil ausfällt. Die Grundlage für diese Entscheidung wird bereits anhand der Daten bei der Registrierung gelegt. 

Hier müssen Infos zu Anlagehorizont, Risikobereitschaft usw. abgegeben werden, sodass sich eine Einschätzung hinsichtlich des passenden Portfolios treffen lässt.

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

Alle Investments erfolgen in Exchange Traded Funds (ETFs), genauer gesagt in physisch replizierende ETFs. In Summe sind somit tausende Einzelwerte (Aktien und Anleihen) enthalten. 

Es wird anteilsmäßig auch in Staatsanleihen investiert. Je nach Portfolio sind Unternehmen aus unterschiedlich vielen Länder vertreten, doch über 50 sind es bei Gerd Kommer Capital immer, was die globale Streuung unterstreicht. Bei der Investition in Staatsanleihen sind Schwellen- und Industrieländer vertreten.

In welche Fonds investiert Gerd Kommer dein Geld?

Durch den Fokus auf ETF-Investments sind keinerlei Einzeltitel im Portfolio vorhanden. Die ETFs wiederum beinhalten eine enorme Anzahl an Unternehmen in diversen Ländern, wobei Aktien und Anleihen einbezogen werden. 

Es handelt sich überwiegend um thesaurierende ETFs, womit die Dividenden der darin enthaltenen Unternehmen unmittelbar reinvestiert werden.

Anlageansatz

Passiv

Anlagestrategien

11

Anlageprodukte

ETF

Rebalancing

Das Rebalancing erfolgt bei Bedarf, also in regelbasierter Form. So wird sichergestellt, dass das Portfolio immer der Risikobereitschaft entspricht.

Kosten

Gerd Kommer Capital betont die einfache, transparente Kostenstruktur. Es werden jährlich 0,70 Prozent Servicegebühr eingehoben und dazu kommen noch 0,20 Prozent Produktkosten. Damit bewegt sich dieser Robo Advisor im preislichen Mittelfeld.

Servicegebühr

0,70% p.a.

durchschnittliche Fondskosten

0,20% p.a.

Rendite & Performance

Die Gerd Kommer Capital Performance im Vergleich zur Rendite der restlichen in Deutschland vertretenden Robo Advisor erfährst du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

Der Kundenservice ist immer von Montag bis Freitag zwischen 9:00 Uhr und 19:00 Uhr telefonisch erreichbar. Selbstverständlich ist die Kontaktaufnahme auch per Mail möglich. Zusätzlich ist das Unternehmen in sozialen Netzwerken vertreten.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Wer sich vertiefend mit dem Konzept des Weltportfolios beschäftigen möchte, kann die Bücher von Gerd Kommer lesen. Dazu gibt es auch zahlreiche Blogartikel und Videos, die auf der Website verlinkt sind. Grundbegriffe werden zusätzlich im umfangreichen FAQ-Bereich der Website erläutert.

Sicherheit

Mit Scalable Capital und der Baader Bank sind zwei große Namen als enge Partner von Gerd Kommer Capital tätig. Depot und Konto werden bei der Baader Bank eröffnet. Dazu ist es nötig, sich bei der nächsten Post zu identifizieren oder online per Video-Ident-Verfahren die Identität nachzuweisen. 

Gerd Kommer Capital hat die Lizenz zur Finanzportfolioverwaltung und die zuständige Aufsichtsbehörde ist die BaFin. Einlagen bis zu 100.000 EUR auf dem Baader-Bank Konto werden im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung garantiert. Die ETFs sind als Sondervermögen im Falle der Insolvenz der Depotbank oder einer Fondsgesellschaft zu 100 % geschützt.

Die IT-Infrastruktur von Scalable Capital und der Baader Bank gewährt die Sicherheit deiner Daten. Persönliche Informationen werden stets verschlüsselt und in einem Rechenzentrum innerhalb von Deutschland gespeichert.

Partnerbank

Baader Bank

Aufsicht

BaFin

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja

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Gerd Kommer Capital Erfahrungsbericht schreiben

Schreibe deine Gerd Kommer Capital Erfahrung bitte ehrlich. Sprich neben positiven Punkten auch Dinge an, die dir an Gerd Kommer Capital nicht gefallen. Reine Frustkommentare und Kritik ohne ausreichende Begründung werden jedoch nicht veröffentlicht.

In deinem Gerd Kommer Capital Erfahrungsbericht solltest du auf folgende Punkte eingehen:

  • Welche Strategie hast du wann konkret abgeschlossen?
  • Wie lief das Onboarding? Fühltest du dich ausreichend über die Risiken aufgeklärt?
  • Ist dir die Funktionsweise der Anlagestrategie ausreichend bekannt?
  • Hattest du nach Vertragsabschluss Kontakt mit Gerd Kommer Capital? Falls ja, wie zufrieden warst du mit dem Service?
  • Was würdest du sonst noch als positiv oder negativ hervorheben?
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Michael Beutel


Michael Beutel ist Gründer von Geldanlage-digital und seit über 20 Jahren leidenschaftlicher Börsianer. Als Dipl.-Volksw. / Dipl.-Kfm. sammelte er langjährige Erfahrungen im Finanzbereich und im Aufbau digitaler Geschäftsmodelle. Mit der Plattform Geldanlage-digital bringt er Transparenz in den Markt der digitalen Geldanlage und unterstützt Privatanleger dabei, den richtigen Robo Advisor zu finden.


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