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Fidelity Wealth Expert Test

Fidelity Wealth Expert Erfahrungen im Live-Depot – 07/2024

Autor: Michael Beutel  Update: 2. Juli 2024

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Anders als viele Vergleichsportale gehen wir einen Schritt weiter. Unser Fidelity Wealth Expert Test basiert auf echtem Engagement: Wir haben 5.000 Euro unseres eigenen Geldes in ein Live-Depot investiert, um dir zu zeigen, was Fidelity Wealth Expert in der Praxis leistet. Mit monatlichen Performance-Checks und Depot-Analysen bleibst du stets auf dem Laufenden. Gibt es Änderungen am Produkt? Wir aktualisieren sofort. Finde mit uns heraus, ob Fidelity Wealth Expert wirklich zu dir passt.

Fidelity Wealth Expert ist der Robo-Advisor von Fidelity, einer der größten Fondsgesellschaften weltweit.

Die weltweit und breit gestreuten Portfolios werden dabei aktiv von Fidelity-Experten oder externen Anlageexperten verwaltet.

Kurz-Check zu Fidelity Wealth Expert

logo-fidelity-wealth-experts

Unternehmen

FIL Investment Services GmbH

Website

Hauptsitz

Frankfurt am Main

Marktstart

2018

Partnerbank

FIL Fondsbank

Mindestanlage

500 €

Kosten

0,55 % pro Jahr + Fondskosten

Investmentstil

Aktiv

Sparplan

ab 50 € / Monat

Entnahmeplan

Nein

Kinderkonto

Ja

Firmendepot

Nein

Gemeinschaftskonto

Nein

Smartphone-App

Nein

Performance | Kosten | Angebot

Fidelity Wealth Expert Performance

Fidelity Wealth Expert ist Teil von Deutschlands größtem Robo Advisor Vergleich mit echten Live-Depots. Dazu eröffnen wir bei allen deutschen Robo Advisor ein oder mehrere ausgewogene Strategien und ermitteln die tatsächliche Performance nach Abzug von Kosten und Steuern. Weitere Informationen findest du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Performance Fidelity Wealth Expert Strategie 4 (Juni 2024)

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 12/2019

Performance


Zeitraum

Fidelity Wealth Expert

Markt (∅)

1 Monat

1,6%

1,7%

3 Monate

0,9%

0,9%

6 Monate

4,6%

5,2%

1 Jahr

9,8%

9,0%

2 Jahre

13,9%

11,2%

3 Jahre

-1,7%

2,4%

4 Jahre

15,8%

17,0%

2021

7,7%

10,2%

2022

-15,6%

-13,2%

2023

9,6%

8,2%

2024

4,6%

5,2%

Daten zum 01.07.2024

Fidelity Wealth Expert ist Sieger der 12-Monats-Performance

Im Rahmen unseres Robo Advisor Performance Rankings untersuchten wir im Monat Mai 2021 49 real investierte, ausgewogene Strategien von 38 Robo Advisor aus Deutschland. Die beste rollierende 12-Monats-Performance (inkl. Kosten) erzielte Fidelity Wealth Expert mit der Strategie 4.

Fidelity Wealth Expert Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor Fidelity Wealth Expert setzen sich zusammen aus:

  • einer Pauschale für die Vermögensverwaltung
  • den laufenden Fondskosten.

Die Pauschale für die Vermögensverwaltung in Höhe von 0,55 % wird auf deinen durchschnittlichen Depotbestand berechnet und einmal im Monat eingezogen.

Die laufenden Fondskosten betragen im Durchschnitt etwa 0,85 % pro Jahr und werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

0,55%

Servicegebühr

+

∅ 0,85%

Fondkosten

1,40%

Gesamtkosten p.a.

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindestanlagesumme beträgt einmalig 500 Euro. Einen Sparplan kannst du ab 50 Euro im Monat beauftragen. Ein Entnahmeplan wird nicht angeboten.

Mindestanlage

500 Euro

Sparplan

ab 50 Euro

Entnahmeplan

Nein

Fidelity Wealth Expert Investmentprozess / Anlagestrategie

In einem ersten Schritt werden verschiedene strategisch ausgerichtete risikobasierte Portfolios konstruiert, die auf Kapitalmarkteinschätzung der Fidelity-Anlagestrategen beruhen.

Je nach gewähltem Risikolevel wird dabei unterschiedlich stark in einzelne Anlageklassen investiert.

Für die Umsetzung der Investmentstrategie versucht Fidelity Wealth Expert in einem zweiten Schritt die besten aktiven Fondsmanager aus einem weltweiten Netzwerk auszuwählen.

Der Fondsmanager muss dabei nicht zwingend bei Fidelity angestellt sein, sondern kann auch von Wettbewerbern wie Pimco, FranklinTempleton Investments oder Amundi kommen.

Der Auswahlprozess der Fondsmanager erfolgt nach qualitativen und quantitativen Kriterien. Am Ende vergibt Fidelity Mandate an insgesamt rund 30 Manager.

Anlagestruktur Fidelity Wealth Expert Strategie 4

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 12/2019

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen


Assetklasse

Aufteilung

Aktien

47 %

Anleihen

53 %

Rohstoffe

0 %

Liquidität

0 %

Immobilien

0 %

Daten zum 01.07.2024

Top-5 Wertpapiere im Depot

Name

ISIN

Fidelity North American Equity Fund G Acc EUR

IE00BFMDRL15

Fidelity Global Sub-IG Fixed Income Fund G Acc EUR

IE00BFMDRJ92

Fidelity Global Aggregate Bond Fund G Acc EUR

IE00BFMDRF54

Fidelity Alternative Listed Equity Fund G Acc EUR

IE00BFMDRB17

Fidelity Europe ex-UK Equity Fund G Acc EUR

IE00BFMDRD31

Name

ISIN

Fidelity North American Equity Fund G Acc EUR

IE00BFMDRL15

Fidelity Global Sub-IG Fixed Income Fund G Acc EUR

IE00BFMDRJ92

Fidelity Global Aggregate Bond Fund G Acc EUR

IE00BFMDRF54

Fidelity Alternative Listed Equity Fund G Acc EUR

IE00BFMDRB17

Fidelity Europe ex-UK Equity Fund G Acc EUR

IE00BFMDRD31

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

Mit Fidelity Wealth Expert investierst du in die Anlageklassen Anleihe, Aktien und Geldmarkt- bzw. geldmarktnahe Anlagen.

Je nach Risikoprofil kommen auch alternative Anlagen wie Immobilien oder Derivate in Frage.

In welche Fonds investiert Fidelity Wealth Expert dein Geld?

Dein Geld wird von den verschiedenen Fondsmanagern in aktiv verwaltete Fonds investiert.

Anlageansatz

Aktiv

Anlagestrategien

7

Anlageprodukte

aktive Fonds

Rebalancing

Beim Rebalancing wird dein ursprünglich gewähltes Mischungsverhältnis der unterschiedlichen Assetklassen (z.B. von Aktien und Anleihen) wiederhergestellt, wenn es sich durch Wertschwankungen verschoben hat.

Da der Robo Advisor Fidelity Wealth Expert eine aktiv gemanagte Anlagestrategie verfolgt, wird die Asset Allocation in deinem Portfolio regelmäßig an die aktuelle Marktsituation im Rahmen deines Anlagerisikos angepasst.

Sollte es zwischendurch stärkere Marktbewegungen geben, sodass sich die Zielwertstruktur um einen vorgegebenen Prozentwert verschiebt, greift ein schwellenwertbasiertes Rebalancing.

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Fidelity Wealth Expert ist ohne Anmeldung möglich und sehr gründlich: Zunächst wird die Wertentwicklung deiner Anlage anhand deines Anlagebetrags, der Laufzeit und monatlicher Einzahlungen simuliert.

Deine Angaben werden mit 1.000 Szenarien abgeglichen. Schließlich gibt es drei mögliche Ergebnisse - ein überdurchschnittliches, ein durchschnittliches und ein unterdurchschnittliches Szenario.

Danach folgen die typischen Fragen eines Robo-Advisors: Zu deinen Zielen, deinen finanziellen Möglichkeiten, deiner Anlageberatung und zuletzt deiner Risikobereitschaft.

Diese Risikobereitschaft nimmt den größten Teil ein und ist sehr ausführlich. Ist die Fragerunde durchgespielt, kommt der Anlagevorschlag: Er besteht nur aus aktiven Fonds, wobei der Aktienanteil deine Risikotoleranz widerspiegelt.

Kontoeröffnung

Die Anmeldung erfolgt klassisch mit E-Mail und Passwort. Danach eröffnest du ein Depot bei der FIL Fondsbank GmbH.

Für jeden neuen Login benötigst du deine E-Mail-Adresse, dein Passwort und eine mobile TAN. Letztlich legitimierst du dich über das PostIdent-Verfahren, indem du dich bei einer Poststelle ausweist und dort deinen Depotantrag verschickst.

Reporting

Sobald du dich in das Dashboard von Fidelity Wealth Expert einloggst, erhältst du einen Überblick über dein Investment. Ganz oben siehst du den Gesamtwert deiner Geldanlage sowie den aktuellen Gewinn oder Verlust, was dir einen schnellen Einblick in die Performance deines Portfolios bietet.

Zusätzlich wird deine durchschnittliche Jahresrendite nach Abzug der Gebühren seit Beginn der Dienstleistung angezeigt.

In Form eines Charts wird dir die historische Entwicklung deines Portfolios präsentiert, und das für verschiedene Zeiträume – insgesamt, das letzte Jahr, die letzten 6 Monate und die letzten 3 Monate.

In der Depotübersicht erhältst du Einblick in deine Portfoliozusammensetzung und siehst, wie deine Geldanlage aufgeteilt ist. Hier werden dir die Anlageklassen aufgezeigt, in die dein Geld investiert wurde, und die spezifischen Fonds, die in deinem Portfolio vertreten sind.

Für jeden Fonds werden Details wie sein Wert, sein prozentualer Anteil in deinem Portfolio und der aktuelle Fondspreis dargestellt.

In der Depotaktivität kannst du alle Transaktionen nachvollziehen, was eine transparente Übersicht über alle Käufe und Verkäufe bietet. Wenn du Geld auszahlen möchtest, ist das unter dem Punkt "Auszahlen" möglich, solange es mindestens 50 Euro sind. Das System verkauft dann anteilig die Anteile in deinem Portfolio.

Die Postbox ist dein Informationszentrum. Hier erhältst du alle relevanten Dokumente wie Quartalsberichte, Kosteninformationen und Steuerbescheinigungen als PDF-Dateien.

Schließlich beinhaltet der Punkt "Profil" alle wichtigen persönlichen Daten wie Kontaktdaten, Bankverbindung und vieles mehr. Dies ermöglicht es dir, alle notwendigen Änderungen an einem zentralen Ort vorzunehmen.

Zusammengefasst liefert das Reporting einen soliden Überblick über unsere Investments. Allerdings bieten manche andere von uns getesteten Robo Advisor, etwa bei der Gestaltung von Charts, fortgeschrittenere Funktionen, die für einen tieferen Einblick sorgen.

Service & Sicherheit

Wer steckt hinter Fidelity Wealth Expert?

Fidelity Wealth Expert gehört zu dem Investment-Urgestein Fidelity, das bereits seit 1969 die Gelder seiner Kunden verwaltet. Die erste deutsche Niederlassung gibt es seit 1992.

Als digitale Vermögensverwaltung wurde Fidelity Wealth Expert 2018 gegründet.

Unter dem Dach von Fidelity Deutschland sitzt in Kronberg im Taunus ebenfalls die zuständige Depotbank: die FIL Fondsbank GmbH. Sie ist eine der größten Fondsbanken in Deutschland.

Kontaktmöglichkeiten & Support

Bei Fragen sind die Servicemitarbeiter von Fidelity Wealth Expert von Montag bis Freitag 8:00 - 18:00 Uhr telefonisch zu erreichen. Über ein Kontaktformular kannst du außerdem einen Rückruftermin vereinbaren.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Was am Markt passiert, das erfährst du über einen Blog und über Marktkommentare. In den Social Media Networks verfügt Fidelity Wealth Expert über keine relevanten Accounts – bei Instagram wurde 2021 noch nichts gepostet. Anders bei Fidelity Deutschland: Hier werden alle Kanäle umfangreich bespielt. Zusätzlich gibt es Web-Seminare.

Fidelity Wealth Expert Veranstaltungen

Fidelity Wealth Expert bietet aktuell keine Veranstaltungen, Webinare, Infoabende vor Ort oder andere Events an.

Fidelity Wealth Expert Sicherheit

Fidelity Wealth Expert ist eine Marke der Fidelity International, eine der größten Fondsgesellschaften weltweit. In Deutschland betreut Fidelity ein Kundenvermögen von knapp 40 Mrd. Euro. 

Fidelity legt dein Geld zwar an, darf es jedoch nicht selbst verwahren. Dein Geld liegt deshalb sicher verwahrt bei der zu Fidelity gehörenden FIL Fondsbank GmbH (FFB).

Die FFB ist eine der größten, unabhängigen Fondsbanken Deutschlands. Sie ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. und der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH angeschlossen.

Die Wertpapiere sind sogenanntes Sondervermögen und werden von der Bank getrennt aufbewahrt. Das bedeutet, es gehört weder dem Vermögen der Fondsgesellschaft, noch dem der zuständigen Depotbank.

Selbst im Falle einer Insolvenz – des Verwalters oder der Depotbank – bleibt das Vermögen durch den beschriebenen Mechanismus geschützt. Du kannst es einfach auf eine andere Bank übertragen.

Die Übertragung deiner Daten erfolgt auf Basis der aktuellen Zertifikate zur Verwendung für SSL und TLS, also gemäß der Branchenstandards.

Partnerbank

FIL Fondsbank

Aufsicht

BaFin

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja

Häufige Fragen zu Fidelity Wealth Expert

Bietet Fidelity Wealth Expert aktuell ein Zinsprodukt an?

Zum gegenwärtigen Zeitpunkt bietet Fidelity Wealth Expert leider kein Zinsprodukt an. In unserem Beitrag “Robo Advisor Zinsprodukte” findest du jedoch eine umfassende Liste aller digitalen Vermögensverwaltungen, die momentan Zinsprodukte im Angebot haben.

Kannst du mehrere Anlageziele mit einer Anlagestrategie bei Fidelity Wealth Expert verfolgen?

Auch bei Fidelity Wealth Expert kannst du nicht mehrere Anlageziele verfolgen. Es ist lediglich möglich, ein Depot zu eröffnen und eine entsprechende Anlagestrategie auszuwählen.

Wie hoch ist das Asset under Management (AuM) von Fidelity Wealth Expert?

Wir fragen das verwaltete Vermögen (AuM) von Fidelity Wealth Expert in regelmäßigen Abständen ab. Fidelity Wealth Expert möchte keine Informationen zum verwalteten Vermögen herausgeben. Nach unseren Einschätzungen beläuft sich das Asset under Management (AuM) von Fidelity Wealth Expert auf ca. 50 Mio. €.

Wie viele Kunden hat Fidelity Wealth Expert?

Fidelity Wealth Expert gibt derzeit keine Informationen zur Anzahl der Kunden an.

Fidelity Wealth Expert Erfahrungen

Fidelity Wealth Expert Stiftung Warentest Erfahrungen

Die Stiftung Warentest (und Finanztest) testete im Juni 2021 Robo-Advisor mit einem virtuellen Musterkunden und bewertete Anlagevorschläge, Datenschutz und Vertragsbedingungen. Der Fokus lag auf Produkt- und Kosteninformationen.

Fidelity Wealth Expert hat im Test mit den Qualitätsurteilen Mangelhaft (5,3) für den virtuellen Musterkunden mit einem Anlagebetrag von 40.000 Euro und Mangelhaft (5,3) für den virtuellen Musterkunden mit einem Anlagebetrag von 100.000 Euro abgeschlossen.

Fidelity Wealth Expert Trustpilot Erfahrungen

Trustpilot ist ein führendes Bewertungsportal, das 2007 gegründet wurde, um Vertrauen zwischen Unternehmen und Verbrauchern zu schaffen und Transparenz zu fördern. Trustpilot hat über 167 Millionen Bewertungen, 714.000 bewertete Websites und 850 Mitarbeiter.

Fidelity Wealth Expert hat bisher kein eigenes Bewertungsprofil bei Trustpilot.

Fidelity Wealth Expert Finanztip Erfahrungen

Finanztip bietet Ratgeber zu Finanz- und Verbraucherthemen, unter anderem werden auch Robo Advisor getestet. Die Website verzeichnet monatlich mehrere Millionen Leser.

Für ausgewählte Robo Advisor sammelt Finanztip Nutzererfahrungen ein. Fidelity Wealth Expert ist aktuell nicht dabei.

Fidelity Wealth Expert GELDANLAGEdigital Erfahrungen

Hier kannst du als Kunde deine Meinung zu Fidelity Wealth Expert abgeben. Bitte schreibe ehrlich und ausgewogen, indem du sowohl positive als auch negative Aspekte ansprichst. Einseitige Kritik ohne nähere Begründungen ist leider nicht zur Veröffentlichung geeignet.

Michael Beutel


Michael Beutel ist Gründer von Geldanlage-digital und seit über 20 Jahren leidenschaftlicher Börsianer. Als Dipl.-Volksw. / Dipl.-Kfm. sammelte er langjährige Erfahrungen im Finanzbereich und im Aufbau digitaler Geschäftsmodelle. Mit der Plattform Geldanlage-digital bringt er Transparenz in den Markt der digitalen Geldanlage und unterstützt Privatanleger dabei, den richtigen Robo Advisor zu finden.


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