Solidvest Erfahrungen im Live-Depot – 12/2024
Autor: Michael Beutel Update: 3. Dezember 2024
Warum du Geldanlage-digital vertrauen kannst
Anders als viele Vergleichsportale gehen wir einen Schritt weiter. Unser Solidvest Test basiert auf echtem Engagement: Wir haben 25.000 Euro unseres eigenen Geldes in ein Live-Depot investiert, um dir zu zeigen, was Solidvest in der Praxis leistet. Mit monatlichen Performance-Checks und Depot-Analysen bleibst du stets auf dem Laufenden. Gibt es Änderungen am Produkt? Wir aktualisieren sofort. Finde mit uns heraus, ob Solidvest wirklich zu dir passt.
Im Vergleich zu anderen Robo Advisor investiert Solidvest für dich direkt in einzelne Aktien und Anleihen. Die Einzeltitelauswahl basiert auf der Expertise des Analystenteams der DJE Kapital AG.
Ab 25.000 Euro bzw. 10.000 Euro in Verbindung mit einem Sparplan bietet dir Solidvest vier Anlagestrategien, die sich durch den Aktien- und Anleihenanteil voneinander unterscheiden.
Kurz-Check zu Solidvest
Unternehmen | DJE Kapital AG |
Website | |
Hauptsitz | Pullach |
Marktstart | 2017 |
Partnerbank | Baader Bank AG |
Mindestanlage | 25.000 € oder 10.000 € inkl. Sparplan |
Kosten | ab 1,10 % pro Jahr |
Investmentstil | Aktiv |
Sparplan | ab 100 € / Monat |
Entnahmeplan | Nein |
Kinderkonto | Nein |
Firmendepot | Nein |
Gemeinschaftskonto | Ja |
Smartphone-App | iOS, Android |
Performance | Kosten | Angebot
Solidvest Performance
Solidvest war Teil von Deutschlands größtem Robo Advisor Vergleich mit echten Live-Depots. Dazu eröffnen wir bei allen deutschen Robo Advisor ein oder mehrere ausgewogene Strategien und ermitteln die tatsächliche Performance nach Abzug von Kosten und Steuern. Weitere Informationen findest du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.
Performance Solidvest 50/50 Wachstum (November 2024)
Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 02/2020
Performance
Zeitraum | Solidvest | Markt (∅) |
1 Monat | 3,3% | 2,8% |
3 Monate | 3,5% | 4,3% |
6 Monate | 5,6% | 7,2% |
1 Jahr | 12,0% | 14,4% |
2 Jahre | 11,1% | 16,8% |
3 Jahre | 4,9% | 5,3% |
4 Jahre | 15,1% | 16,0% |
2021 | 11,7% | 10,3% |
2022 | -10,6% | -13,3% |
2023 | 4,0% | 8,4% |
2024 | 10,2% | 11,0% |
Daten zum 01.12.2024
Solidvest Kosten
Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor Solidvest setzen sich zusammen aus:
- einer Verwaltungsgebühr
- den Depotbankgebühren
- einer Gewinnbeteiligung.
Die Verwaltungsgebühr in Höhe von 0,80 % p.a. und 0,90 % p.a. wird auf deinen durchschnittlichen Depotbestand berechnet. Das gilt ebenso für die Depotbankgebühren der Baader Bank in Höhe von 0,30 % p.a. und 0,50 % p.a.
Die Gewinnbeteiligung beträgt 10 % p.a. unabhängig von der Höhe der Anlagesumme.
ab 10.000 €
0,90 %
Servicegebühr
+
0,50 %
Depotbankgebühr
1,40 %
Gesamtkosten p.a.
ab 100.000 €
0,80 %
Servicegebühr
+
0,30 %
Depotbankgebühr
1,10 %
Gesamtkosten p.a.
Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan
Die Mindestanlagesumme beträgt 25.000 Euro. In Verbindung mit einem Sparplan in Höhe von mindestens 100 Euro im Monat kannst du ab 10.000 Euro bei Solidvest investieren. Ein Entnahmeplan wird nicht angeboten.
Mindestanlage | 25.000 Euro oder 10.000 Euro inkl. Sparplan |
Sparplan | ab 100 Euro |
Entnahmeplan | Nein |
Solidvest Investmentprozess / Anlagestrategie
Bei der Auswahl der Einzeltitel setzt Solidvest auf einen mehrstufigen Anlageprozess, der auf der so genannten FMM-Methode basiert.
Die FMM-Methode wurde vom DJE-Gründer Dr. Jens Ehrhardt entwickelt und stellt den Kern der Anlagephilosophie von Solidvest dar.
Neben fundamentalen Faktoren spielen beim Auswahlprozess der Einzeltitel auch markttechnische und monetäre Faktoren eine Rolle:
- Fundamentale Faktoren (Betrachtung der wichtigsten Unternehmenskennzahlen und volkswirtschaftlichen Indikatoren)
- Monetäre Faktoren (Bewertung von monetären Indikatoren wie Geldmenge, Inflation, Zinsen, Kredite usw.)
- Markttechnische Faktoren (Auswertungen von Stimmungsindikatoren am Markt)
Nach der Vorfilterung von potentiellen Investments durch die FFM-Methode werden u.a. die Qualität des Managements sowie die Abläufe und Prozesse im Unternehmen kritisch hinterfragt. Dazu führen die DJ-Analysten mehr als 900 Unternehmensgespräche pro Jahr durch.
Anlagestruktur Solidvest 50/50 Wachstum
Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 02/2020
Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen
Assetklasse | Aufteilung | |
Aktien | 46 % | |
Anleihen | 49 % | |
Rohstoffe | 0 % | |
Liquidität | 5 % | |
Immobilien | 0 % |
Daten zum 01.10.2024
Top-5 Wertpapiere im Depot
Name | ISIN |
Uber Technologies Inc. 8,00% 01.11.2026 | USU9029YAB66 |
Sixt SE 3,75% 25.01.2029 | DE000A3827R4 |
T-Mobile USA Inc. 3,50% 15.04.2031 | US87264ABW45 |
Fresenius SE 2,88% 24.05.2030 | XS2482872251 |
The Toronto-Dominion Bank 4.21% 01.06.2027 | CA89117F7G86 |
Name | ISIN |
Uber Technologies Inc. 8,00% 01.11.2026 USU9029YAB66 | |
Sixt SE 3,75% 25.01.2029 DE000A3827R4 | |
T-Mobile USA Inc. 3,50% 15.04.2031 US87264ABW45 | |
Fresenius SE 2,88% 24.05.2030 XS2482872251 | |
The Toronto-Dominion Bank 4.21% 01.06.2027 CA89117F7G86 |
In welche Wertpapiere wird dein Geld investiert?
Dein Geld wird in ca. 30 globale Aktien und bis zu 20 Anleihen investiert.
Anlageansatz | Aktiv |
Anlagestrategien | 4 |
Anlageprodukte | Aktien, Tagesgeld |
Rebalancing
Beim Rebalancing wird dein ursprünglich gewähltes Mischungsverhältnis der unterschiedlichen Assetklassen (z.B. von Aktien und Anleihen) wiederhergestellt, wenn es sich durch Wertschwankungen verschoben hat.
Da Solidvest eine aktiv gemanagte Anlagestrategie verfolgt, wird die Asset Allocation in deinem Portfolio regelmäßig an die aktuelle Marktsituation im Rahmen deines Anlagerisikos angepasst, sodass ein klassisches Rebalancing wie bei passiven Anlagestrategien nicht zur Anwendung kommt.
Produkterweiterungen
10/2023 | Start "Zins Global Strategie" |
Benutzerfreundlichkeit
Onboarding & Bedienung
Um die für dich geeignete Anlagestrategie zu ermitteln, beantwortest du verschiedene Fragen zu folgenden Themen:
- deine Anlageziele
- deine finanziellen Verhältnisse
- deine Erfahrungen und Kenntnisse mit Wertpapieren
- die Einschätzung deiner Risikoneigung.
Anhand deiner Angaben erhältst du einen Anlagevorschlag. Du wirst einem der vier angebotenen vier Basisportfolios zugeordnet, die sich in der Gewichtung der Aktien und Anleihen unterscheiden:
- Ertrag
- Wachstum
- Chance
- Chance+
Nach der Ermittlung deiner Anlagestrategie hast du optional die Möglichkeit, dein Portfolio anhand von 10 Themenschwerpunkten zu individualisieren. Diese Option bezieht sich auf den Aktienanteil in deinem Depot.
Für die Registrierung gibst du deine E-Mail-Adresse an, bestätigst diese und vergibst ein Passwort.
Des Weiteren kannst du deine persönlichen Daten inkl. Bankverbindung angeben oder entscheidest dich, Solidvest erst einmal als Demo-Depot zu testen.
Kontoeröffnung
Um Solidvest zu nutzen, eröffnest du im Anschluss ein Depot bei der Partnerbank Baader Bank AG. Dazu werden deine Daten an die Baader Bank übermittelt.
Die Legitimation erfolgt bei der Deutschen Post entweder als PostIdent in der Filiale oder online per Videochat.
Reporting
Nachdem du dich in das Solidvest Dashboard eingeloggt hast, erhältst du einen Überblick über den aktuellen Depotwert und die Performance seit Depoteröffnung sowie seit Jahresbeginn in Prozent. Auf der rechten Seite gibt es eine Sektion für Portfolio-News.
Mit einem Klick auf "Portfolio" wird ein Performance-Chart sichtbar, den du auf verschiedene Zeiträume einstellen kannst, einschließlich Max, 1 Jahr, 6 Monate, 3 Monate und das laufende Jahr.
Du kannst auch einen bestimmten Zeitraum mithilfe eines Schiebereglers einstellen. Der Chart kann in Euro als Depotwert und in Prozent angezeigt werden.
Die Zusammensetzung des Portfolios wird in weiteren Kuchendiagrammen angezeigt, in denen du nach Anlageklassen, Themen und Ländern auswählen kannst.
In der Einzeltiteltabelle sind alle Titel in deinem Portfolio aufgelistet, aufgeteilt in Aktien, Anleihen und Barbestand.
Mit einem Klick auf ein bestimmtes Wertpapier gelangst du zur Detailansicht, die neben einem Performance-Chart und Wertpapierkennziffern. Jedes Wertpapier in der Einzeltiteltabelle ist mit einer kurzen Pro- und Contra-Analyse versehen. Diese Informationen können dir helfen, die Strategie und die Investitionen von Solidvest besser zu verstehen.
Unter der Transaktionshistorie kannst du alle vergangenen Transaktionen sehen. Unter "Profil" findest du deine persönlichen Daten, die du hier ändern kannst.
In der Sektion "Anpassen" kannst du dein Risikoprofil und die Gewichtung der Themen deines Aktienportfolios anpassen. Unter "Investieren" kannst du Ein- und Auszahlungen sowie den Sparplan anpassen.
Zusammenfassend ist das Solidvest-Dashboard einfach und intuitiv zu bedienen. Die Struktur ist klar und logisch und die Darstellung der wichtigen Kennzahlen und Informationen ist übersichtlich.
Ein besonderes Merkmal von Solidvest ist seine Strategie, direkt in Einzelaktien zu investieren. Hier kommuniziert Solidvest im Dashboard auch die Gründe für jeden Kauf oder Verkauf transparent, was bei anderen Robo Advisor, die in Einzelaktien investieren, nicht gegeben ist.
Die meisten der beschriebenen Funktionen sind auch in der App für iOS und Android verfügbar.
Service & Sicherheit
Wer steckt hinter Solidvest?
Solidvest ist der Robo-Advisor der DJE Kapital AG, die 1974 von Dr. Jens Ehrhardt gegründet wurde. Seit 2017 bietet Solidvest die erste digitale Vermögensverwaltung Deutschlands an, die auf Einzeltiteln basiert.
Das Management-Team besteht derzeit aus Sebastian Hasenack, Leiter der Online-Vermögensverwaltung bei Solidvest (hier findest du ein Interview mit Sebastian), Dr. Jens Ehrhardt, Gründer und Vorstandsvorsitzender der DJE Kapital AG, Dr. Jan Ehrhardt, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der DJE Kapital AG, Christian Janas, Leiter der Vermögensverwaltung bei der DJE Kapital AG und Michael-Philip Müller, stellvertretender Leiter der Online-Vermögensverwaltung bei Solidvest.
Die DJE Kapital AG ist einer der größten und ältesten bankenunabhängigen Finanzdienstleister Deutschlands. Mit etwa 170 Mitarbeitern verwaltet die DJE ein Gesamtanlagevermögen von über 16 Milliarden Euro.
Kontaktmöglichkeiten & Support
Den Solidvest-Kundenservice erreichst du von Montag bis Freitag von 9:00 bis 19:00 Uhr per Telefon oder E-Mail. Alternativ kannst du einen Rückruf-Service nutzen.
Zusatzleistungen & Finanzwissen
Solidvest bietet einen Newsletter mit Themen rund um Solidvest sowie das aktuelle Marktgeschehen an.
Auf dem dazugehörigen YouTube Channel findest du Interviews sowie monatliche Reviews zum Marktgeschehen.
Bei Events bietet Solidvest in verschiedenen Städten, bzw. derzeit (Stand 02/2021) online, die Möglichkeit die Online-Vermögensverwaltung in einem persönlichen Gespräch kennenzulernen.
Solidvest Veranstaltungen
Solidvest bietet aktuell folgende Veranstaltungen, Webinare, Infoabende vor Ort oder andere Events an:
Live Web Seminar: Nach der Zinssenkung - wie geht es weiter? | |
19.12.2024, um 19.00 Uhr | |
Webinar (Live) |
Solidvest Sicherheit
Die DJE Kapital AG ist ein von der BaFin zugelassener und lizenzierter Wertpapierdienstleister. Sie ist nicht befugt, sich Eigentum oder Besitz an deinen Vermögenswerten zu verschaffen.
Dein Geld liegt sicher verwahrt bei der deutschen lizenzierten Partnerbank Baader Bank AG.
Die 1983 gegründete Baader Bank AG in München ist eine der führenden Wertpapierhändler des Landes. Sie ist von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) lizenziert und gehört als sogenannte Vollbank den Sicherungsmechanismen des Bundesverbandes deutscher Banken an.
Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Partnerbank Baader Bank AG ist dein Geld gut geschützt, denn bis zu einem Betrag von 100.000 Euro deckt die Einlagensicherung den Barbestand des Portfolios ab.
Deine Wertpapiere sind sogenanntes Sondervermögen und werden von der Bank getrennt behandelt. Sollte die Bank zahlungsunfähig werden, kann das Portfolio zu einer anderen Bank übertragen werden.
Referenzkonto und Datenübertragung
Alle Ein- und Auszahlungen werden ausschließlich über ein von dir angegebenes Referenzkonto abgewickelt. Zahlungen von oder zu einem anderen Konto sind nicht möglich.
Deine persönlichen Daten und deine Kontodaten werden ausschließlich über eine sichere SSL-Verbindung verschlüsselt übertragen und gespeichert.
Partnerbank | Baader Bank AG |
Aufsicht | BaFin |
Referenzkontenprinzip | Ja |
Datensicherheit | Ja |
Häufige Fragen zu Solidvest
Bietet Solidvest aktuell ein Zinsprodukt an?
Zum gegenwärtigen Zeitpunkt bietet Solidvest leider kein Zinsprodukt an. In unserem Beitrag “Robo Advisor Zinsprodukte” findest du jedoch eine umfassende Liste aller digitalen Vermögensverwaltungen, die momentan Zinsprodukte im Angebot haben.
Kannst du mehrere Anlageziele mit einer Anlagestrategie bei Solidvest verfolgen?
Bei Solidvest ist es nicht möglich, für verschiedene Anlageziele auch unterschiedliche Strategien anzuwenden. Du kannst lediglich ein Depot eröffnen und eine Anlagestrategie auswählen, die auf deinen gesamten Zielen basiert.
Wie hoch ist das Asset under Management (AuM) von Solidvest?
Wir fragen das verwaltete Vermögen (AuM) von Solidvest in regelmäßigen Abständen ab. Solidvest hat den letzten Fragebogen bisher nicht beantwortet. Nach unseren Einschätzungen beläuft sich das Asset under Management (AuM) von Solidvest auf ca. 250 Mio. €.
Wie viele Kunden hat Solidvest?
Solidvest gibt derzeit keine Informationen zur Anzahl der Kunden an.
Solidvest Erfahrungen
Solidvest Stiftung Warentest Erfahrungen
Die Stiftung Warentest (und Finanztest) testete im Juni 2021 Robo-Advisor mit einem virtuellen Musterkunden und bewertete Anlagevorschläge, Datenschutz und Vertragsbedingungen. Der Fokus lag auf Produkt- und Kosteninformationen.
Solidvest wurde nicht getestet, da das Portfolio aus Einzeltiteln besteht und daher nur schwer mit einem Fonds-Portfolio vergleichbar ist.
Solidvest Trustpilot Erfahrungen
Trustpilot ist ein führendes Bewertungsportal, das 2007 gegründet wurde, um Vertrauen zwischen Unternehmen und Verbrauchern zu schaffen und Transparenz zu fördern. Trustpilot hat über 167 Millionen Bewertungen, 714.000 bewertete Websites und 850 Mitarbeiter.
Aktuell (Stand 02.12.2024) erhält Solidvest bei Trustpilot 3,7 Sterne (Akzeptabel) basierend auf 6 abgegebenen Bewertungen. Aufgrund der niedrigen Anzahl der abgegebenen Bewertungen ist das Ergebnis eventuell nicht repräsentativ.
Solidvest Finanztip Erfahrungen
Finanztip bietet Ratgeber zu Finanz- und Verbraucherthemen, unter anderem werden auch Robo Advisor getestet. Die Website verzeichnet monatlich mehrere Millionen Leser.
Für ausgewählte Robo Advisor sammelt Finanztip Nutzererfahrungen ein. Solidvest ist aktuell nicht dabei.
Solidvest GELDANLAGEdigital Erfahrungen
Hier kannst du als Kunde deine Meinung zu Solidvest abgeben. Bitte schreibe ehrlich und ausgewogen, indem du sowohl positive als auch negative Aspekte ansprichst. Einseitige Kritik ohne nähere Begründungen ist leider nicht zur Veröffentlichung geeignet.
Die meisten der folgenden Solidvest Erfahrungsberichte basieren auf unserer letzten Robo Advisor Wahl, bei der ausschließlich Solidvest Kunden teilnehmen durften. Den Teilnehmern wurden zwei Fragen gestellt: 1. Wie viele Sterne würdest du Solidvest geben (5 Sterne = Exzellent bis 1 Stern = Sehr unzufrieden) und 2. Beschreibe kurz, was dir an Solidvest am besten gefällt.