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Solidvest – Test & Erfahrungen

Im Vergleich zu anderen Robo Advisor investiert Solidvest für dich direkt in einzelne Aktien und Anleihen. Die Einzeltitelauswahl basiert auf der Expertise des Analystenteams der DJE Kapital AG.

Ab 25.000 Euro bzw. 10.000 Euro in Verbindung mit einem Sparplan bietet dir Solidvest vier Anlagestrategien, die sich durch den Aktien- und Anleihenanteil voneinander unterscheiden.

Michael Beutel

Autor: Michael Beutel

Aktualisiert am: 06.03.2020

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Kurz-Check zu Solidvest

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Solidvest ist der Robo Advisor der 1974 von Dr. Jens Ehrhardt gegründeten DJE Kapital AG (DJE).


Die DJE Kapital AG ist einer der größten und ältesten bankenunabhängigen Finanzdienstleister Deutschlands. Mit ca. 140 Mitarbeitern betreut die DJE ein Gesamtanlagevermögen von über 13 Milliarden Euro. 

Mindestanlage

25.000 Euro oder 10.000 Euro inkl. Sparplan

Kosten

ab 1,10 % pro Jahr + Fondskosten

Partnerbank

Baader Bank AG

Sparplan

ab 100 Euro / Monat

Entnahmeplan

nicht möglich

Kinderkonto

ja

Investmentstil

Aktiv

Persönlicher Berater

Zugang nicht möglich

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Um die für dich geeignete Anlagestrategie zu ermitteln, beantwortest du verschiedene Fragen zu folgenden Themen:

  • deine Anlageziele
  • deine finanziellen Verhältnisse
  • deine Erfahrungen und Kenntnisse mit Wertpapieren 
  • die Einschätzung deiner Risikoneigung.


Anhand deiner Angaben erhältst du einen Anlagevorschlag. Du wirst einem der vier angebotenen vier Basisportfolios zugeordnet, die sich in der Gewichtung der Aktien und Anleihen unterscheiden:


  1. Ertrag
  2. Wachstum
  3. Chance
  4. Chance+


Nach der Ermittlung deiner Anlagestrategie hast du optional die Möglichkeit dein Portfolio anhand von 10 Themenschwerpunkten zu individualisieren. Diese Option bezieht sich auf den Aktienanteil in deinem Depot.


Für die Registrierung gibst du deine E-Mail-Adresse an, bestätigst diese und vergibst ein Passwort.


Des Weiteren kannst du deine persönlichen Daten inkl. Bankverbindung angeben oder entscheidest dich, Solidvest erst einmal als Demo-Depot zu testen. 

Kontoeröffnung

Um Solidvest zu nutzen, eröffnest du im Anschluss ein Depot bei der Partnerbank Baader Bank AG. Dazu werden deine Daten an die Baader Bank übermittelt.

Die Legitimation erfolgt bei der Deutschen Post entweder als PostIdent in der Filiale oder online per Videochat.

Reporting

Den Zugang zu Depotübersicht, Performance, der Einzeltitelauswahl sowie der optionalen Übersicht der Themeninvestments erhältst du wahlweise über einen Loginbereich auf der Website oder alternativ über die Solidvest App.

Angebot & Kosten

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindestanlagesumme beträgt 25.000 Euro. In Verbindung mit einem Sparplan in Höhe von mindestens 100 Euro im Monat kannst du ab 10.000 Euro bei Solidvest investieren. Ein Entnahmeplan wird nicht angeboten.

Mindestanlage

25.000 Euro oder 10.000 Euro inkl. Sparplan

Sparplan

ab 100 Euro

Entnahmeplan

Ja

Investmentprozess / Anlagestrategie

Bei der Auswahl der Einzeltitel setzt Solidvest auf einen mehrstufigen Anlageprozess, der auf der so genannten FMM-Methode basiert.

 

Die FMM-Methode wurde vom DJE-Gründer Dr. Jens Ehrhardt entwickelt und stellt den Kern der Anlagephilosophie von Solidvest dar.


Neben fundamentalen Faktoren spielen beim Auswahlprozess der Einzeltitel auch markttechnische und monetäre Faktoren eine Rolle:

  • Fundamentale Faktoren (Betrachtung der wichtigsten Unternehmenskennzahlen und volkswirtschaftlichen Indikatoren)

  • Monetäre Faktoren (Bewertung von monetären Indikatoren, wie Geldmenge, Inflation, Zinsen, Kredite usw.)

  • Markttechnische Faktoren (Auswertungen von Stimmungsindikatoren am Markt) 


Nach der Vorfilterung von potentiellen Investments durch die FFM-Methode werden u.a. die Qualität des Managements sowie die Abläufe und Prozesse im Unternehmen kritisch hinterfragt. Dazu führen die DJ-Analysten mehr als 900 Unternehmensgespräche pro Jahr durch.

In welche Wertpapiere wird dein Geld investiert?

Dein Geld wird in ca. 30 globale Aktien und bis zu 20 Anleihen investiert.

Anlageansatz

Aktiv

Anlagestrategien

4

Anlageprodukte

Aktien, Tagesgeld

Rebalancing

Durch die aktive Verwaltung wird dein Portfolio börsentäglich überwacht. Kommt es zu einer Verschiebung deiner ursprünglich vorgegebenen Risikogewichtung werden Aktien und Anleihen umgeschichtet. Das Rebalancing stellt deine ursprüngliche Anlagestruktur und somit die Balance wieder her.

Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor Solidvest setzen sich zusammen aus:


  • einer Verwaltungsgebühr
  • den Depotbankgebühren
  • einer Gewinnbeteiligung.

Die Verwaltungsgebühr in Höhe von 0,80% p.a. und 0,90% p.a. wird auf deinen durchschnittlichen Depotbestand berechnet. Das gilt ebenso für die Depotbankgebühren der Baader Bank in Höhe von 0,30% p.a. und 0,50% p.a.

Die Gewinnbeteiligung beträgt 10% p.a. unabhängig von der Höhe der Anlagesumme.

Servicegebühr

ab 10.000€ - 0,90% p.a.

ab 100.000€ - 0,8% p.a.

Depotbankgebühr

ab 10.000€ - 0,50% p.a.

ab 100.000€ - 0,39% p.a.

Gewinnbeteiligung

10% p.a.

Rendite & Performance

Die Solidvest Performance im Vergleich zur Rendite der restlichen in Deutschland vertretenden Robo Advisor erfährst du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

Den Solidvest-Kundenservice erreichst du Montag bis Freitag von 9:00-19:00 Uhr per Telefon oder E-Mail. Alternativ kannst du einen Rückruf-Service nutzen.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Solidvest bietet einen Newsletter mit Themen rund um Solidvest sowie das aktuelle Marktgeschehen an.


Auf dem dazugehörigen YouTube Channel findest du Interviews sowie monatliche Reviews zum Marktgeschehen. 


In sogenannten “Vor Ort Gesprächen” bietet Solidvest in verschiedenen Städten die Möglichkeit die Online-Vermögensverwaltung in einem persönlichen Gespräch kennenzulernen.

Sicherheit

Die DJE Kapital AG ist ein von der BaFin zugelassener und lizenzierter Wertpapierdienstleister. Sie ist nicht befugt, sich Eigentum oder Besitz an deinen Vermögenswerten zu verschaffen. 


Dein Geld liegt sicher verwahrt bei der deutschen lizenzierten Partnerbank Baader Bank AG.

Baader Bank Logo

Die 1983 gegründete Baader Bank AG in München ist eine der führenden Wertpapierhändler in Deutschland.

Sie ist von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) lizenziert und gehört als Vollbank den Sicherungsmechanismen des Bundesverbandes deutscher Banken an.

Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Partnerbank Baader Bank AG ist dein Geld geschützt.

Der Barbestand in deinem Portfolio ist bis zu 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.

Die Wertpapiere sind sogenanntes Sondervermögen und werden von der Bank getrennt verwahrt. Geht die Bank pleite, kannst du es einfach auf eine andere Bank übertragen.

Bei Solidvest gilt das Referenzkontenprinzip

Ein- und Auszahlungen erfolgen ausschließlich über das von dir angegebene Referenzkonto.

Deine persönlichen Daten werden sicher übertragen

Deine persönlichen Daten und deine Kontodaten werden ausschließlich über eine sichere SSL-Verbindung verschlüsselt übertragen und gespeichert.

Partnerbank

Baader Bank AG

Aufsicht

BaFin

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja

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Schreibe deine Solidvest Erfahrung bitte ehrlich. Sprich neben positiven Punkten auch Dinge an, die dir beim Robo Advisor Solidvest nicht gefallen haben. Reine Frustkommentare und Kritik ohne ausreichende Begründung werden jedoch nicht veröffentlicht.


In deinem Solidvest Erfahrungsbericht solltest du auf folgende Punkte eingehen:


  • Welche Strategie hast du wann konkret abgeschlossen?

  • Wie lief das Onboarding? Fühltest du dich ausreichend über die Risiken aufgeklärt?

  • Ist dir die Funktionsweise der Anlagestrategie ausreichend bekannt?

  • Hattest du nach Vertragsabschluss Kontakt mit Solidvest? Falls ja, wie zufrieden bist du mit dem Service?

  • Was würdest du sonst noch als positiv oder negativ hervorheben?

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