Robo Advisor Vergleich

Finde jetzt den passenden Robo Advisor

Autor Michael Beutel

Januar 4, 2021


Du hast weder Zeit noch Lust, dich täglich mit deinem Vermögensaufbau zu beschäftigen? Dann ist ein Robo Advisor genau das Richtige für dich. Egal ob du gerade anfängst dich mit Aktien zu beschäftigen oder ein alter Börsenhase bist.

Der Robo Advisor Vergleich hilft dir dabei, die passende digitale Vermögensverwaltung zu finden. Wir haben in alle vertretenen Robo-Advisor-Strategien reales Geld investiert, um dir einen neutralen Überblick über Performance, Kosten und Leistungen zu verschaffen.

Finde jetzt den passenden Robo Advisor.

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Robo Advisor Vergleich

Welcher Robo Advisor die aktuell beste Wahl für deine persönlichen Bedürfnisse ist, findest du mit dem Robo Advisor Vergleich heraus. Mit wenigen Klicks kannst du 35 digitale Vermögensverwaltungen nach deinen persönlichen Kriterien filtern. Eine genaue Beschreibung der einzelnen Filter findest du unter dem Vergleich.

Alle Filterkriterien im Detail

Der Robo Advisor Vergleich basiert auf Produktkonditionen von 35 der am deutschen Markt vertretenen Robo Advisor.

Die wichtigsten Kriterien zum Angebot und zu den Leistungen der digitalen Vermögensverwaltungen findest du im Vergleich. Ein ausführlicher Einzeltest ist jeweils nach einem Klick auf den Button “zum Test” erreichbar.

Sortierung. Die Sortierung der Robo Advisor erfolgt standardmäßig nach den aktuell besten Erfahrungsberichten. Alle Erfahrungsberichte werden einmal täglich über eine Schnittstelle abgerufen, die die Reihenfolge bestimmt.

Erfahrungsberichte. Jeder Robo Advisor Kunde kann einen persönlichen Erfahrungsbericht abgeben. Jedes Mal, wenn ein Kunde eine Bewertung zwischen 1 und 5 Sternen abgibt, wird die Gesamtbewertung des Robo Advisor neu berechnet.

Gebühr im 1. Jahr. Die Gebühr im ersten Jahr beinhaltet alle Gebühren, die im ersten jahr anfallen. (u.a. Servicegebühren, durchschnittliche Produktkosten, Performancegebühren). Davon ausgenommen sind temporäre Sonderaktionen.

Sonderaktionen. Aktuelle Sonderaktionen des Robo Advisor findest du im kurzen Beschreibungstext.

Anlagebetrag. Abhängig von der Auswahl der Höhe der Einmalanlage (5.000€, 10.000€, 25.000€, 50.000€ oder 100.000€) werden nur die Robo Advisor angezeigt, deren Mindestanlage unter dem ausgewählten Betrag liegt. Außerdem berechnen sich die Gebühren im 1. Jahr entsprechend der angeklickten Einmalanlage neu.

Angebot. Mit einem Klick werden die Robo Advisor gefiltert, die folgende Services anbieten: Sparplan, Entnahmeplan, Zugang zu einer persönlichen Finanzberatung, Angebot einer betrieblichen Altersvorsorge, Zugang zur Smartphone App oder Kinderkonto.

Investmentstil. Einige Robo Advisor bieten ausschließlich passive oder aktive Anlagestrategien an. Andere wiederum bieten zusätzlich nachhaltige Strategien an. Falls ein Robo Advisor die Anlagestile nebeneinander anbietet oder mischt, wird er bei allen Auswahlkriterien angezeigt. 

Anlageklassen. Hier kannst du filtern, in welche Anlageklassen der jeweilige Robo Advisor investiert (Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Geldmarkt, Immobilien, Alternative Investments, Devisen).

Anlageprodukte. Hier kannst du filtern, in welche Finanzprodukte der jeweilige Robo Advisor investiert (ETF, aktive Fonds, ETC, Aktien, DFA-Fonds, Anleihen, Indexfonds, Tagesgeld).

Lizenz. Vermögensverwalter haben eine KWG-Erlaubnis der BaFin. Anlagevermittler dagegen eine gewerberechtliche Erlaubnis gemäß § 34f der Gewerbeordnung. 

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Robo Advisor Performance

Für die Robo Advisor Performance Daten untersuchen wir derzeit jeden Monat insgesamt 44 real investierte Strategien von 35 Robo Advisor. Dazu haben wir in alle vertretenen Robo Advisor Strategien über 500.000 € Eigenkapital investiert. Das macht das Robo Advisor Performance-Ranking besonders aussagekräftig.

Review

Statistiken

35

Robo Advisor im Performance-Check

44

unterschiedliche Anlagestrategien

525.000€

Eigenkapital investiert

1,04%

∅ Performance Dezember 2020

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Robo Advisor Grundlagen

Ein Robo-Advisor bietet dir als Privatanleger einen einfachen und zeitsparenden Zugang zur Börse und damit zu einer langfristig, sinnvollen Vermögensanlage. Hier erfährst du, wie die digitale Vermögensanlage genau funktioniert.

Was ist ein Robo Advisor in unter 60 Sekunden?

Ein Robo-Advisor ist eine digitale Vermögensverwaltung, die es dir mit einer langfristigen sinnvollen Anlagestrategie ermöglicht, dein Geld kostengünstig am Kapitalmarkt zu investieren.

Einfachheit

Von der Ermittlung der Anlagestrategie über die Depoteröffnung bis hin zur Überwachung – alles ist einfach und leicht verständlich.

Sicherheit

Deine Wertpapiere liegen sicher verwahrt bei einer deutschen Partnerbank – als Sondervermögen zu 100 % geschützt.

Verfügbarkeit

Keine Mindestlaufzeit. Du kommst jederzeit an dein Geld. Eine Depotauflösung erfolgt i.d.R. innerhalb weniger Tage.

Geringe Kosten

Robo-Advisor investieren kostengünstig. Ohne Ausgabeaufschläge, Provisionen oder versteckten Gebühren.

Mehr Vermögen

Erziele deutlich bessere Renditen als auf dem Tagesgeldkonto oder Sparbuch. Erhalte mehr Rendite durch geringe Kosten.

Diversifikation

Investiere mit alle wichtigen Anlageklassen - breit diversifiziert in tausende Einzelwerte weltweit.

Emotionsfrei

Angst und Gier als wesentliche Feinde jeder erfolgreichen Performance an der Börse werden ausgeschalten.

Wissenschaftlich

Die Robo Advisor Strategien basieren i.d.R. auf den Ergebnissen der wissenschaftlichen Kapitalmarktforschung.

Wie funktioniert ein Robo Advisor?

Schritt #1 Anlagestratgie ermitteln

Mit Hilfe eines Fragenkatalogs wird zunächst deine persönliche Risikobereitschaft ermittelt. Auf dieser Basis ermittelt die digitale Vermögensverwaltung die für dich geeignete Anlagestrategie. Nach der Angabe, wie viel Geld du einmalig bzw. regelmäßig monatlich sparen möchtest, sowie anderer persönlicher Daten eröffnest du online ein Depot bei der jeweiligen Partnerbank. 

Schritt #2 Persönliche Daten legitimieren

Wie bei jeder Kontoeröffnung musst du deine persönlichen Daten legitimieren. Das geht bei den meisten Robo Advisor ganz bequem via Video-Chat von zu Hause aus.

Schritt #3 Portfolio steuern lassen

Sobald dein Anlagebetrag investiert ist, wird dein Portfolio rund um die Uhr überwacht und bei Bedarf automatisch angepasst. Auf dem jeweiligen Portal des Anbieters bzw. in der App hast du jederzeit den vollen Überblick über deine Geldanlage.

Was sind die Vorteile eines Robo Advisor?

Mit einem Robo-Advisor sind eine ganze Menge Vorteile verbunden, hier sind einige davon:

  • Mit einem Robo Advisor kannst du genial einfach investieren
  • Ein Robo Advisor verlangt nur geringe Anlagesummen
  • Die Kosten eines Robo Advisor sind erheblich geringer als ein Fondsinvestment bei deiner Hausbank
  • Ein Robo Advisor hat keine Interessenkonflikte
  • Die Geldanlage ist transparent und nachvollziehbar
  • Ein Robo Advisor beschützt dich vor Anlagefehlern

Für wen ist ein Robo Advisor (nicht) geeignet?

Ein Robo-Advisor richtet sich an Privatanleger, die breit gestreut am Kapitalmarkt investieren und bei der Auswahl der zum Risikoprofil passenden Wertpapiere professionell unterstützt werden möchten. Grundsätzlich ist ein Robo-Advisor für alle geeignet, die langfristig und sinnvoll am Kapitalmarkt investieren möchten.

Eine digitale Vermögensverwaltung ist dagegen nicht für Spekulanten geeignet – das heißt für Anleger, die beabsichtigen, kurzfristig und riskant anzulegen. Ebenso ist ein Robo-Advisor nicht für Kunden geeignet, die keinerlei Risiko mit ihrer Geldanlage eingehen möchten oder Geld anlegen möchten, auf das sie in den nächsten Jahren definitiv angewiesen sind.

Kategorie 4

Robo Advisor Kosten

Geringe Kosten sind das A und O einer erfolgreichen Geldanlage. Erfahre, welche Gebühren bei einem Robo Advisor anfallen und wie sich die Gebühren zusammensetzen.

Wie hoch sind die Robo Advisor Kosten?

Abhängig vom Anbieter wird in der Regel eine All-inclusive-Grundgebühr verlangt. Daneben fallen internen Fondskosten und evtl. eine Gewinnbeteiligung an. Im Durchschnitt liegen die Gesamtkosten bei ca. 0,70 Prozent pro Jahr. Das ist deutlich weniger als bei herkömmlichen Fondsanlagen.

Neben individuellen Leistungen bietet jeder Robo-Advisor im Wesentlichen folgendes Leistungspaket:

  • die Ermittlung der passenden Anlagestrategie
  • die Auswahl der geeigneten Fonds zur Umsetzung der Anlagestrategie
  • die Qualitätsüberwachung der Fonds
  • das Rebalancing zur Wiederherstellung der ursprünglichen Anlageaufteilung
  • einen Rund um die Uhr Zugang
  • Kundenservice via Telefon, E-Mail und Live-Chat

Jeder Fondsanbieter erhebt für seine Fonds eine Verwaltungsgebühr. Auf die Höhe der Gebühren hat der Robo-Advisor keinen Einfluss. Die internen Fondskosten werden in der Regel direkt vom Fondsanbieter abgezogen und dem Fondsvermögen entnommen.

kategorie 5

Robo Advisor Erfahrungen

Neben der Performance und den Kosten helfen dir auch Robo-Advisor-Erfahrungen anderer Kunden bei der Auswahl des richtigen Anbieters. Grundvoraussetzung ist, dass du dich als Leser auf die Echtheit der Bewertungen verlassen kannst. Deshalb findest du auf geldanlage-digital nur Robo Advisor Erfahrungsberichte von echten Kunden – wir prüfen jede einzelne Bewertung persönlich.

Kategorie 6

Robo Advisor Sicherheit

Du kannst darauf vertrauen, dass sowohl deine Daten als auch dein Geld in den Händen von digitalen Vermögensverwaltern sicher sind. Alle Wertpapiere werden als Sondervermögen von der jeweiligen Partnerbank getrennt vom Bankvermögen in einem Depot verwahrt. Einen hohen Datenschutz können Robo Advisor ebenfalls gewährleisten, da sie modernste Verschlüsselungstechnologien nutzen.

kategorie 7

Robo Advisor Lexikon

Was unterscheidet eine „Anleihe“ von einer „Aktie“? Warum hat ein „Rentenfonds“ nichts mit der Rente zu tun? Und was zum Geier ist eine Performancegebühr“? Das Robo Advisor Lexikon hilft dir, dir Fachbegriffe aus der Welt der Robo Advisor verständlich zu machen - mit kurzen und nachvollziehbaren Erklärungen.

kategorie 8

Alle Robo Advisor im Review

In der untenstehenden Auflistungen findest du alle auf der Plattform vertretenden Robo Advisor. Alle Robo Advisor arbeiten mit einer depotführenden Bank aus Deutschland zusammen. Nicht betrachtet werden Anbieter, die unter einer so genannten White-Label-Partnerschaft ohne eigene Portfolio-Strategien auftreten.

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