Robo Advisor Vergleich

Welcher Robo Advisor die aktuell beste Wahl für deine persönlichen Bedürfnisse ist, findest du mit dem Robo Advisor Vergleich heraus. Mit wenigen Klicks kannst du 25 digitale Vermögensverwaltungen nach deinen persönlichen Kriterien filtern. Eine genaue Beschreibung der einzelnen Filter findest du unter dem Vergleich.

Für die Robo Advisor Performance Daten untersuchen wir derzeit jeden Monat insgesamt 43 real investierte Strategien von 25 Robo Advisor. Dazu haben wir in alle vertretenen Robo Advisor Strategien unser Eigenkapital investiert. Das macht das Robo Advisor Performance-Ranking besonders aussagekräftig.

Ein Robo-Advisor bietet dir als Privatanleger einen einfachen und zeitsparenden Zugang zur Börse und damit zu einer langfristig, sinnvollen Vermögensanlage. Hier erfährst du, wie die digitale Vermögensanlage genau funktioniert.

Geringe Kosten sind das A und O einer erfolgreichen Geldanlage. Erfahre, welche Gebühren bei einem Robo Advisor anfallen und wie sich die Gebühren zusammensetzen.

Abhängig vom Anbieter wird in der Regel eine All-inclusive-Grundgebühr verlangt. Daneben fallen internen Fondskosten und evtl. eine Gewinnbeteiligung an. Im Durchschnitt liegen die Gesamtkosten bei ca. 0,70 Prozent pro Jahr. Das ist deutlich weniger als bei herkömmlichen Fondsanlagen.

Neben individuellen Leistungen bietet jeder Robo-Advisor im Wesentlichen folgendes Leistungspaket:

• die Ermittlung der passenden Anlagestrategie
• die Auswahl der geeigneten Fonds zur Umsetzung der Anlagestrategie
• die Qualitätsüberwachung der Fonds
• das Rebalancing zur Wiederherstellung der ursprünglichen Anlageaufteilung
• einen Rund um die Uhr Zugang
• Kundenservice via Telefon, E-Mail und Live-Chat

Jeder Fondsanbieter erhebt für seine Fonds eine Verwaltungsgebühr. Auf die Höhe der Gebühren hat der Robo-Advisor keinen Einfluss. Die internen Fondskosten werden in der Regel direkt vom Fondsanbieter abgezogen und dem Fondsvermögen entnommen.

Die Stiftung Warentest (und Finanztest) testete im Juni 2021 Robo-Advisor mit einem virtuellen Musterkunden und bewertete Anlagevorschläge, Datenschutz und Vertragsbedingungen. Der Fokus lag auf Produkt- und Kosteninformationen.

Beim virtuellen Musterkunden mit einem Anlagebetrag von 40.000 Euro schnitt Quirion und Growney am besten ab. Zwei weitere Portfolios wurden mit "Gut" bewertet, während elf Empfehlungen als "Befriedigend" eingestuft wurden. Ein Angebot erhielt die Bewertung "Ausreichend", während acht Angebote als "Mangelhaft" beurteilt wurden. Beim Musterportfolio mit 100.000 Euro erzielte Growney ein "Sehr gut". Liqid und Quirion folgten mit einem "Gut".

Trustpilot ist ein führendes Bewertungsportal, das 2007 gegründet wurde, um Vertrauen zwischen Unternehmen und Verbrauchern zu schaffen und Transparenz zu fördern. Trustpilot hat über 167 Millionen Bewertungen, 714.000 bewertete Websites und 850 Mitarbeiter.

Zum aktuellen Zeitpunkt (01.09.2023) zählen die vier am besten bewerteten Robo-Advisor Oskar und Whitebox mit der Auszeichnung "Hervorragend" sowie Estably und Vanguard Invest mit der Auszeichnung "Gut". Dabei erreicht Oskar 4,5 Sterne, während Whitebox 4,4 Sterne und Estably sowie Vanguard Invest 4,2 Sterne erhalten.

Finanztip bietet Ratgeber zu Finanz- und Verbraucherthemen, unter anderem werden auch Robo Advisor getestet. Die Website verzeichnet monatlich mehrere Millionen Leser.

Die Redaktion Finanztip empfiehlt aktuell die Robo-Advisor Quirion (Variante "Digital"), Growney und Raisin Invest. Alle drei Anbieter nutzen einen passiven Anlageansatz, setzen kostengünstige Aktien- und Anleihe-ETFs ein und verursachen jährliche Kosten von weniger als 1 % der Anlagesumme.

Du kannst darauf vertrauen, dass sowohl deine Daten als auch dein Geld in den Händen von digitalen Vermögensverwaltern sicher sind. Alle Wertpapiere werden als Sondervermögen von der jeweiligen Partnerbank getrennt vom Bankvermögen in einem Depot verwahrt. Einen hohen Datenschutz können Robo Advisor ebenfalls gewährleisten, da sie modernste Verschlüsselungstechnologien nutzen.

Hier findest du aktuelle Veranstaltungen, Webinare, Infoabende vor Ort oder andere Events:

In unserem Robo Advisor Vergleich analysieren wir 25 digitale Vermögensverwaltungen, die in Deutschland verfügbar sind. Laut unseren Schätzungen beläuft sich das gesamte Robo Advisor Asset under Management (AuM) auf etwa 20 Milliarden €. (April 2023)

Die größten Marktanteile halten derzeit Scalable Capital (10.000 Mio. €), LIQID (2.000 Mio. €) und Quirion (1.500 Mio. €). Im Beitrag "Robo Advisor Asset under Management" präsentieren wir aktuelle Daten, die regelmäßig von uns aktualisiert werden, sobald ein Anbieter neue Zahlen veröffentlicht.

• 2013 – quirion
• 2014 – fintego
• 2015 – Ginmon, LIQID
• 2016 – growney, investify, Scalable Capital, VisualVest, Whitebox
• 2017 – cominvest, ROBIN, Solidvest, Warburg Navigator
• 2018 – bevestor, Fidelity Wealth Expert, Raisin Invest, vividam, Zeedin
• 2019 – Oskar, Smavesto
• 2020 – Estably, Evergreen, Gerd Kommer Capital
• 2021 – Inyova
• 2022 – Vanguard Invest

Die Wahl zwischen dem Do-it-yourself-Anlegen oder Robo Advisor hängt hauptsächlich davon ab, ob du dir zutraust, ein Portfolio selbst zu verwalten. Dies erfordert sowohl die Bereitschaft, Zeit und Energie in das Erlernen der notwendigen Kenntnisse zu investieren, als auch die Fähigkeit, in stressigen Börsensituationen gelassen zu bleiben. Wenn du diese Anforderungen erfüllen kannst, könnte das eigenständige Anlegen eine kostengünstige Option für dich sein.

Auf der anderen Seite bietet ein Robo-Advisor eine sorglose Alternative, bei der Profis dein Geld verwalten. Diese erstellen ein individuell auf deinen Risikoappetit abgestimmtes Portfolio, das global diversifiziert ist. Nach deiner Investition überwacht der Robo-Advisor dein Portfolio kontinuierlich und führt bei Bedarf ein Rebalancing durch, um deine Risikoeinstellungen zu erhalten. Dieser Service kann besonders wertvoll sein, wenn du deine Geldanlage lieber in professionelle Hände legen möchtest.

Ja, die meisten Anbieter bieten einen Robo Advisor Sparplan an. Mit einem Sparplan kannst du jeden Monat einen festen Betrag investieren. Diese Methode ist bei langfristig orientierten Anlegern sehr beliebt, da sie dir ermöglicht, mit konstanten, regelmäßigen Einzahlungen ein Vermögen aufzubauen.

Die genauen Bedingungen für diese Sparpläne können von Anbieter zu Anbieter variieren. Einige Robo-Advisor ermöglichen dir zum Beispiel, Sparpläne schon ab sehr geringen monatlichen Beträgen einzurichten. Andere verlangen höhere Sparplanzahlungen.

Es gibt eine Reihe von Anbietern, wie beispielsweise quirion, Smavesto und Scalable Capital, die spezielle Depots für Kinder bereitstellen. Diese wertvolle Dienstleistung ermöglicht es Eltern, frühzeitig im Namen ihrer Kinder zu investieren und so einen Vermögensaufbau zu beginnen. Weitere Details zu diesem Thema finden Sie in unserem Artikel "Robo Advisor Kinderdepot".

Die meisten Robo-Advisors bieten vorwiegend Geldanlage für Privatanleger an. Es gibt jedoch einige Anbieter, wie growney, ginmon oder Evergreen, die auch für Unternehmen eine digitale Vermögensverwaltung anbieten und das Betriebsvermögen in einem Robo Advisor Firmendepot weltweit diversifiziert und regelbasiert anlegen.

Es gibt einige überzeugende Argumente für die Nutzung eines zweiten Robo Advisor. Du hast etwa die Möglichkeit, unterschiedliche Investmentstrategien auszuprobieren, um die passendste für dich zu ermitteln. Zudem kannst du auch in Anlagekategorien investieren, die von deinem ersten Anbieter nicht angeboten werden, wie beispielsweise Kryptowährungen.

Ein zusätzlicher Pluspunkt könnte sein, dass du durch die Inanspruchnahme einer weiteren digitalen Vermögensverwaltung die Gesamtkosten für die Verwaltung deines Portfolios reduzieren könntest. Oder du möchtest bestimmte Vermögenswerte getrennt halten, ohne dein bestehendes Depot aufgeben zu müssen.

Schließlich könnte ein zweiter Robo Advisor dir auch einen verbesserten persönlichen Service bieten, besonders wenn dein bisheriger Anbieter keine individuelle Betreuung zur Verfügung stellt.

Einige Anbieter wie zum Beispiel Quirion, Scalable Capital und growney ermöglichen es dir, verschiedene Strategien zu kombinieren und für jedes Anlageziel ein separates Depot oder Konto zu führen.

Dies bietet die Flexibilität, auf unterschiedliche Bedürfnisse und Risikoprofile einzugehen. Welche weiteren digitalen Vermögensverwaltungen mehrere Anlageziele zulassen, findest du im Beitrag "Mehrere Anlageziele und ein Robo Advisor – Geht das?".

In der untenstehenden Auflistung findest du alle auf der Plattform vertretenen Robo Advisor. Alle Robo Advisor arbeiten mit einer depotführenden Bank aus Deutschland zusammen. Nicht betrachtet werden Anbieter, die unter einer so genannten White-Label-Partnerschaft ohne eigene Portfolio-Strategien auftreten.