Evergreen – Test & Erfahrungen

Mit Evergreen kannst du in eine individuell angepasste sicherheitsorientierte Anlagestrategie investieren, die über die beiden hauseigenen Fonds Evergreen PDI Yin und Evergreen PDI Yang abgebildet wird.

Das Angebot ist mit lediglich 0,59 % Gesamtkosten sehr günstig. Der Einstieg ist bereits ab einem Euro einmalig oder im Sparplan möglich.

Kurz-Check zu Evergreen

Evergreen wurde 2018 von Iven Kurz gegründet und ging Anfang 2020 an den Markt. Hier findest du ein persönliches Interview mit Iven Kurz. Seinen Sitz hat Evergreen in Leipzig und ist ein von der BaFin regulierter Finanzdienstleister.

Die zuständige Depotbank ist die DAB BNP Paribas. Für den technischen Unterbau der Online-Plattform besteht eine Kooperation mit dem Frankfurter Fintech-Softwareunternehmen Fincite.

Performance | Kosten | Angebot

Evergreen Performance

Evergreen ist Teil von Deutschlands größtem Robo Advisor Vergleich mit echten Live-Depots. Dazu eröffnen wir bei allen deutschen Robo Advisor ein oder mehrere ausgewogene Strategien und ermitteln die tatsächliche Performance nach Abzug von Kosten und Steuern. Weitere Informationen findest du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Performance Evergreen 10 (Juli 2022)

Live-Depot seit Februar 2020

Evergreen Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor Evergreen bestehen ausschließlich aus den Fondskosten in Höhe von 0,59 % pro Jahr.

Die Fondskosten werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Evergreen beginnt ab 1 Euro monatlicher Sparrate bzw. Einmalbetrag. Ein Entnahmeplan wird auch angeboten.

Evergreen Investmentprozess / Anlagestrategie

Evergreen investiert mittels eigener Fonds in eine dynamische Wertsicherungsstrategie namens PDI (Passive Dynamic Investing).

Das globale Investmentuniversum wird passiv über Futures abgebildet. Anhand der aktuelle Marktsituation wird täglich dynamisch die Aktien-, Renten- und Cashquote angepasst.

Die beiden hauseigenen Fonds werden mit jeweils unterschiedlichen Risikobudgets gemanagt.

Angepasst an deine Risikotoleranz erfolgt eine individuelle Gewichtung des sicherheitsorientierten Fonds Evergreen PDI Yin und des gewinnorientierten Fonds Evergreen PDI Yang.

Anlagestruktur Evergreen 10

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen

Top-5 Wertpapiere im Depot

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

Evergreen investiert in die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Währungen und Cash.

In welche Fonds investiert Evergreen dein Geld?

Als Fondsmanager investiert Evergreen dein Geld in die eigenen Fonds:

• Evergreen PDI Yin WKN: A2PMXW, ISIN: DE000A2PMXW3
• Evergreen PDI Yang WKN: A2PMXV, ISIN: DE000A2PMXV5

Rebalancing

Das Rebalancing wird täglich und sehr dynamisch durchgeführt.

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Zu Beginn hast du bei Evergreen zwei Möglichkeiten: Du eröffnest sofort ein Konto oder simulierst zuerst deine Finanzplanung. Wenn du dein Konto gleich erstellst, werden die üblichen Angaben fällig: Vorname, E-Mail-Adresse und Passwort.

Die Finanzplanung hingegen fußt auf drei Kriterien: 

• der Grund für die Anlage, 
• der Anlagebetrag 
• und schließlich die Anlagedauer.

Mit diesen Angaben errechnet Evergreen die mögliche Rendite. Im Anschluss kannst du dein Konto eröffnen.

Kontoeröffnung

Bei Evergreen eröffnest du dein Konto bei der Depotbank DAB BNP Paribas. Dafür legitimierst du dich in deiner Poststelle per PostIdent oder via Video-Chat mit dem VideoIdent-Verfahren.

Reporting

Die Wertentwicklung sowie den aktuellen Bestand deines Portfolios kannst du dir jederzeit im Online-Banking von Evergreen anschauen. Eine App gibt es derzeit noch nicht.

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

Den Kundenservice von Evergreen kannst du telefonisch, per E-Mail oder via Social Media erreichen.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Evergreen ist fleißig auf verschiedenen Social Media unterwegs, u.a. Facebook, Twitter, Xing, LinkedIn und Instagram. Darüber hinaus hat Evergreen seinen eigenen YouTube-Channel mit wöchentlichen Videos rund um die Geldanlage.

Auch der Blog ist vorbildlich: Dort gibt es Artikel, Marktkommentare und aufbereitetes Wissen der Evergreen-Finanzexperten zu Themen aus der Finanzwelt. Außerdem ist eine Mediathek verfügbar, die alle YouTube-Videos und Podcasts versammelt. Ein Musterdepot steht ebenfalls zur Verfügung.

Sicherheit

Die Evergreen GmbH ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen im Sinne des § 1 Abs. 1a KWG.

Dein Investment wird in einem Depot bei der Partnerbank DAB BNP Paribas aufbewahrt.

DAB BNP Paribas ist Teil der französischen Großbank BNP Paribas, die wiederum eine der größten Banken Europas ist und weltweit ca. 170.000 Mitarbeiter beschäftigt.

Weder Evergreen noch die DAB BNP Paribas haben zu irgendeinem Zeitpunkt Zugriff auf dein Kapital.

Wenn es Evergreen eines Tages nicht mehr geben sollte, ist dein Depot davon unabhängig.

Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Partnerbank DAB BNP Paribas ist dein Geld geschützt. Deine Geldanlage ist sogenanntes Sondervermögen und wird von der Bank getrennt verwahrt.

Im Fall der Fälle kann es somit zu einer anderen Bank übertragen werden.

Referenzkonto und sichere Datenübertragung

Alle Auszahlungen können nur auf das von dir festgelegte Referenzkonto erfolgen, womit es unmöglich ist, dass Kapital von deinem Depot auf ein Konto eines Dritten wandern kann.

Selbstverständlich werden alle Daten bei Evergreen über eine sichere SSL-Verschlüsselung übertragen.

Evergreen Erfahrungen