Evergreen Test

Evergreen Erfahrungen im Live-Depot – 09/2024

Autor: Michael Beutel  Update: 4. September 2024

Mit Evergreen kannst du in eine individuell angepasste, sicherheitsorientierte Anlagestrategie investieren, die über die beiden hauseigenen Fonds Evergreen PDI Yin und Evergreen PDI Yang abgebildet wird.

Das Angebot ist mit lediglich 0,79 % Gesamtkosten sehr günstig. Der Einstieg ist bereits ab einem Euro einmalig oder im Sparplan möglich.

Kurz-Check zu Evergreen

Performance | Kosten | Angebot

Evergreen Performance

Evergreen ist Teil von Deutschlands größtem Robo Advisor Vergleich mit echten Live-Depots. Dazu eröffnen wir bei allen deutschen Robo Advisor ein oder mehrere ausgewogene Strategien und ermitteln die tatsächliche Performance nach Abzug von Kosten und Steuern. Weitere Informationen findest du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Performance Evergreen GREENactive 10 (August 2024)

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 03/2020

Performance Evergreen GREENimpact 60 (August 2024)

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 10/2023

Evergreen ist Sieger der Jahres-Performance

Evergreen Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor Evergreen bestehen ausschließlich aus den Fondskosten in Höhe von 0,79 % pro Jahr.

Die Fondskosten werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Evergreen beginnt ab 1 Euro monatlicher Sparrate bzw. Einmalbetrag. Ein Entnahmeplan wird auch angeboten.

Evergreen Investmentprozess / Anlagestrategie

Evergreen bietet maßgeschneiderte Lösungen für jedes Sparziel und hilft dir, die perfekte Geldanlage zu finden. Mit 20 verschiedenen Strategien und intuitiven Tools findest du leicht die passende Lösung für dich. Evergreen unterscheidet dabei zwischen zwei Hauptkategorien: GREENactive und GREENimpact.

GREENactive: Aktiv investieren mit Risikomanagement

GREENactive steht für 10 Strategien mit aktivem Risikomanagement. Hier passt das Evergreen Fondsmanagement-Team die Anlagequoten täglich an die aktuelle Marktsituation an. So können Verluste in schlechten Marktphasen begrenzt werden. Durch das tägliche Risikomanagement sind die Aktien- und Anleihenquoten bei den GREENactive Strategien variabel.

Ein besonderes Merkmal der GREENactive Strategien ist die Sicherheitszone, die eine Wertuntergrenze für dein Pocket mit dieser Strategie darstellt. Diese Untergrenze wird mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit nicht unterschritten. Die Sicherheitszone stellt somit das maximale Verlustpotenzial dar, welches mit hoher Wahrscheinlichkeit nicht überschritten wird.

Die GREENactive Strategien setzen sich aus den Evergreen Wertsicherungsfonds Evergreen PDI Yin und Evergreen PDI Yang zusammen. Jede der 10 Strategien besitzt eine individuelle Mischung der beiden Fonds, was zu unterschiedlichen Risikolevels führt. So findet Evergreen die Strategie, die perfekt zu dir und deinem Sparziel passt, egal ob sicherheitsorientiert oder risikoreich.

• Evergreen PDI Yin (Niedriges Risiko)
• Evergreen PDI Yang (Hohes Risiko)

Die Verteilung zwischen Aktien, Anleihen und Geldmarkt variiert im Zeitablauf. Langfristige Sparziele, wie die Altersvorsorge, haben tendenziell einen höheren Aktienanteil, der jedoch je nach Marktbedingungen angepasst werden kann. Investitionen erfolgen in nachhaltige ESG-Indizes mit positivem Mehrwert durch Green und Social Bonds.

Anlagestruktur Evergreen GREENactive 10

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 03/2020

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen

Top-5 Wertpapiere im Depot

GREENimpact: Passiv investieren

GREENimpact steht für 10 passive Anlagestrategien. Hier bleiben die Aktien- und Anleihenquoten konstant, unabhängig vom Marktgeschehen, und es findet ein regelmäßiges Rebalancing des Portfolios statt.

Mit GREENimpact investierst du passiv in nachhaltige globale Aktien und Anleihen, die höchsten Nachhaltigkeitsstandards entsprechen. Jede der 10 Strategien besitzt eine individuelle Mischung aus dem Aktienfonds Evergreen Sustainable World Stocks und dem Anleihenfonds Evergreen Sustainable World Bonds, wodurch sich unterschiedliche Risikolevels ergeben. So findet Evergreen die Strategie, die perfekt zu dir und deinem Sparziel passt.

• Evergreen Sustainable World Stocks (Globale Aktien)
• Evergreen Sustainable World Bonds (Globale Anleihen)

Diese Fonds sind nachhaltig selektiert und stehen im Einklang mit dem Pariser Klimaabkommen. Sie bieten positiven Mehrwert durch Investitionen in Förderinstitute sowie Green und Social Bonds.

Anlagestruktur Evergreen GREENimpact 60

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 10/2023

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen

Top-5 Wertpapiere im Depot

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

Evergreen investiert in die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Währungen und Cash und legt dabei besonderen Wert auf nachhaltige und ESG-konforme Investitionen, um positive ökologische und soziale Effekte zu erzielen.

In welche Fonds investiert Evergreen dein Geld?

Als Fondsmanager investiert Evergreen dein Geld in die eigenen Fonds:

• Evergreen PDI Yin (WKN: A2PMXW, ISIN: DE000A2PMXW3)
• Evergreen PDI Yang (WKN: A2PMXV, ISIN: DE000A2PMXV5)
• Evergreen Sustainable World Stocks – Globale Aktien
• Evergreen Sustainable World Bonds – Globale Anleihen

Rebalancing

Beim Rebalancing wird dein ursprünglich gewähltes Mischungsverhältnis der unterschiedlichen Assetklassen (z.B. von Aktien und Anleihen) wiederhergestellt, wenn es sich durch Wertschwankungen verschoben hat.

Da Evergreen eine aktiv gemanagte Anlagestrategie verfolgt, wird die Asset Allocation in deinem Portfolio regelmäßig an die aktuelle Marktsituation im Rahmen deines Anlagerisikos angepasst, sodass ein klassisches Rebalancing wie bei passiven Anlagestrategien nicht zur Anwendung kommt.

Produkterweiterungen

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Zu Beginn hast du bei Evergreen zwei Möglichkeiten: Du eröffnest sofort ein Konto oder simulierst zuerst deine Finanzplanung. Wenn du dein Konto gleich erstellst, werden die üblichen Angaben fällig: Vorname, E-Mail-Adresse und Passwort.

Die Finanzplanung hingegen fußt auf drei Kriterien: 

• der Grund für die Anlage, 
• der Anlagebetrag 
• und schließlich die Anlagedauer.

Mit diesen Angaben errechnet Evergreen die mögliche Rendite. Im Anschluss kannst du dein Konto eröffnen.

Kontoeröffnung

Bei Evergreen eröffnest du dein Konto bei der Depotbank DAB BNP Paribas. Dafür legitimierst du dich in deiner Poststelle per PostIdent oder via Video-Chat mit dem VideoIdent-Verfahren.

Reporting

Nach dem Login ins Dashboard von EVERGREEN erhältst du einen umfassenden Überblick über dein Portfolio. Hier wird dir der Gesamtwert aller deiner Pockets bzw. Strategien angezeigt. Du hast einen direkten Einblick in die Ein- und Auszahlungen sowie in den Ertrag deiner Anlagen.

Zusätzlich ermöglicht es dir EVERGREEN, ein Kinderdepot zu eröffnen, VL-Sparen abzuschließen oder eigenständig in Fonds zu investieren. Mit diesen Optionen kannst du deine Anlagestrategie noch besser an deine persönlichen Bedürfnisse anpassen.

Wenn du auf ein bestimmtes Pocket klickst, erhältst du detaillierte Informationen zu dieser speziellen Strategie. Du siehst die Wertentwicklung deiner Fonds-Kombination in Prozent (seit Start, für 2023 und für die letzten 30 Tage) sowie den Tageswert deines Pockets.

Eine Expertenanalyse liefert dir zusätzliche Einblicke. Du erhältst Informationen zur Aktienquote und wie der Aktienanteil angepasst wurde, zur Anleihenquote und deren Anpassung sowie zur Kassequote und wie der Cashanteil angepasst wurde.

Unter Transaktionen findest du Details zu Fondsankäufen und unter "Pocket auflösen" hast du die Möglichkeit, Geld auszuzahlen.

Alle diese Funktionen und Informationen sind nicht nur auf der Website, sondern auch in der EVERGREEN App verfügbar.

Diese praktische App kannst du dir einfach auf dein iOS- oder Android-Gerät herunterladen. Egal, ob du unterwegs bist oder einfach nur bequem von der Couch aus deine Finanzen verwalten möchtest – mit der EVERGREEN App hast du jederzeit vollen Zugriff auf dein Depot.

Insgesamt bietet das Reporting von EVERGREEN einen verlässlichen Überblick über unsere Anlagen. Allerdings stellen wir fest, dass einige andere von uns getestete Robo Advisor in bestimmten Bereichen, wie zum Beispiel der Darstellung von Charts, ausgefeiltere Funktionen bieten, die eine tiefgreifendere Analyse ermöglichen.

Service & Sicherheit

Wer steckt hinter Evergreen?

Evergreen wurde im Jahr 2018 gegründet und startete Anfang 2020 seinen Geschäftsbetrieb. Das Unternehmen wird von Iven Kurz, dem CEO, und Elso Balsters, dem COO, geleitet. Hier findest du unser persönliches Interview mit Iven Kurz.

Mit seinem Hauptsitz in Leipzig ist Evergreen ein Finanzdienstleister, der von der BaFin reguliert wird. Die ZAIS Group ist ein Kooperationspartner und Investor von Evergreen.

Kontaktmöglichkeiten & Support

Den Kundenservice von Evergreen kannst du telefonisch, per E-Mail oder via Social Media erreichen.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Evergreen ist fleißig auf verschiedenen Social Media unterwegs, u.a. Facebook, Twitter, Xing, LinkedIn und Instagram. Darüber hinaus hat Evergreen seinen eigenen YouTube-Channel mit wöchentlichen Videos rund um die Geldanlage.

Auch der Blog ist vorbildlich: Dort gibt es Artikel, Marktkommentare und aufbereitetes Wissen der Evergreen-Finanzexperten zu Themen aus der Finanzwelt. Außerdem ist eine Mediathek verfügbar, die alle YouTube-Videos und Podcasts versammelt. Ein Musterdepot steht ebenfalls zur Verfügung.

Evergreen Veranstaltungen

Evergreen bietet aktuell keine Veranstaltungen, Webinare, Infoabende vor Ort oder andere Events an.

Evergreen Sicherheit

Die Evergreen GmbH ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen im Sinne des § 1 Abs. 1a KWG.

Dein Investment wird in einem Depot bei der Partnerbank DAB BNP Paribas aufbewahrt.

DAB BNP Paribas ist Teil der französischen Großbank BNP Paribas, die wiederum eine der größten Banken Europas ist und weltweit ca. 170.000 Mitarbeiter beschäftigt.

Weder Evergreen noch die DAB BNP Paribas haben zu irgendeinem Zeitpunkt Zugriff auf dein Kapital.

Wenn es Evergreen eines Tages nicht mehr geben sollte, ist dein Depot davon unabhängig.

Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Partnerbank DAB BNP Paribas ist dein Geld geschützt. Deine Geldanlage ist sogenanntes Sondervermögen und wird von der Bank getrennt verwahrt.

Im Fall der Fälle kann es somit zu einer anderen Bank übertragen werden.

Referenzkonto und sichere Datenübertragung

Alle Auszahlungen können nur auf das von dir festgelegte Referenzkonto erfolgen, womit es unmöglich ist, dass Kapital von deinem Depot auf ein Konto eines Dritten wandern kann.

Selbstverständlich werden alle Daten bei Evergreen über eine sichere SSL-Verschlüsselung übertragen.

Häufige Fragen zu Evergreen

Bietet Evergreen aktuell ein Zinsprodukt an?

Zum gegenwärtigen Zeitpunkt bietet Evergreen leider kein Zinsprodukt an. In unserem Beitrag “Robo Advisor Zinsprodukte” findest du jedoch eine umfassende Liste aller digitalen Vermögensverwaltungen, die momentan Zinsprodukte im Angebot haben.

Kannst du mehrere Anlageziele mit einer Anlagestrategie bei Evergreen verfolgen?

Evergreen bietet dir mit den sogenannten "Pockets" eine besondere Flexibilität. Du kannst unendlich viele Depots für all deine Ziele anlegen, wobei jedes Pocket als eine eigene Geldanlage fungiert. Für jedes Pocket kannst du eine individuelle Risikokennzahl vergeben, damit du für jedes deiner Sparziele den perfekten Mix zwischen Ertrag und Risiko erhältst.

Wie hoch ist das Asset under Management (AuM) von Evergreen?

Wir fragen das verwaltete Vermögen (AuM) von Evergreen in regelmäßigen Abständen ab. Evergreen hat das Asset under Management transparent mit 95 Mio. € angegeben.

Wie viele Kunden hat Evergreen?

Derzeit hat Evergreen etwa 16.000 Kunden.

Evergreen Erfahrungen

Evergreen ist Sieger der Robo Advisor Wahl

Sterne würden Sie Ihrem Robo-Berater geben?" und "Was schätzen Sie an Ihrem Robo-Berater am meisten?". Wir haben dann einen Durchschnittswert aus allen Bewertungen (von 1 bis 5 Sternen) ermittelt.

Evergreen Stiftung Warentest Erfahrungen

Die Stiftung Warentest (und Finanztest) testete im Juni 2021 Robo-Advisor mit einem virtuellen Musterkunden und bewertete Anlagevorschläge, Datenschutz und Vertragsbedingungen. Der Fokus lag auf Produkt- und Kosteninformationen.

Evergreen hat im Test mit den Qualitätsurteilen Befriedigend (2,7) für den virtuellen Musterkunden mit einem Anlagebetrag von 40.000 Euro und Befriedigend (2,7) für den virtuellen Musterkunden mit einem Anlagebetrag von 100.000 Euro abgeschlossen.

Evergreen Trustpilot Erfahrungen

Trustpilot ist ein führendes Bewertungsportal, das 2007 gegründet wurde, um Vertrauen zwischen Unternehmen und Verbrauchern zu schaffen und Transparenz zu fördern. Trustpilot hat über 167 Millionen Bewertungen, 714.000 bewertete Websites und 850 Mitarbeiter.

Aktuell (Stand 02.09.2024) erhält Evergreen bei Trustpilot 4,3 Sterne (Hervorragend) basierend auf 251 abgegebenen Bewertungen.

Evergreen Finanztip Erfahrungen

Finanztip bietet Ratgeber zu Finanz- und Verbraucherthemen, unter anderem werden auch Robo Advisor getestet. Die Website verzeichnet monatlich mehrere Millionen Leser.

Für ausgewählte Robo Advisor sammelt Finanztip Nutzererfahrungen ein. Evergreen ist aktuell nicht dabei.

Evergreen GELDANLAGEdigital Erfahrungen

Hier kannst du als Kunde deine Meinung zu Evergreen abgeben. Bitte schreibe ehrlich und ausgewogen, indem du sowohl positive als auch negative Aspekte ansprichst. Einseitige Kritik ohne nähere Begründungen ist leider nicht zur Veröffentlichung geeignet.

Die meisten der folgenden Evergreen Erfahrungsberichte basieren auf unserer letzten Robo Advisor Wahl, bei der ausschließlich Evergreen Kunden teilnehmen durften. Den Teilnehmern wurden zwei Fragen gestellt: 1. Wie viele Sterne würdest du Evergreen geben (5 Sterne = Exzellent bis 1 Stern = Sehr unzufrieden) und 2. Beschreibe kurz, was dir an Evergreen am besten gefällt.