Evergreen Erfahrungen im Live-Depot – 03/2023
Autor: Michael Beutel
Update: März 1, 2023
Warum du Geldanlage-digital vertrauen kannst
Der Evergreen Test beruht auf unseren eigenen Erfahrungen und soll dir dabei helfen, herauszufinden, ob Evergreen zur dir passt. Dafür haben wir seit März 2020 insgesamt 5.000 Euro in Evergreen investiert und werten die Performance (monatlich) sowie die Depotzusammensetzung (quartalsweise) aus. Produktänderungen werden sofort aktualisiert, sodass der Evergreen Test immer auf dem aktuellen Stand ist.
Mit Evergreen kannst du in eine individuell angepasste, sicherheitsorientierte Anlagestrategie investieren, die über die beiden hauseigenen Fonds Evergreen PDI Yin und Evergreen PDI Yang abgebildet wird.
Das Angebot ist mit lediglich 0,59 % Gesamtkosten sehr günstig. Der Einstieg ist bereits ab einem Euro einmalig oder im Sparplan möglich.
Kurz-Check zu Evergreen
Evergreen wurde 2018 von Iven Kurz gegründet und ging Anfang 2020 an den Markt. Hier findest du ein persönliches Interview mit Iven Kurz. Seinen Sitz hat Evergreen in Leipzig und ist ein von der BaFin regulierter Finanzdienstleister.
Die zuständige Depotbank ist die DAB BNP Paribas. Für den technischen Unterbau der Online-Plattform besteht eine Kooperation mit dem Frankfurter Fintech-Softwareunternehmen Fincite.
Unternehmen | Evergreen GmbH |
Website | |
Hauptsitz | Leipzig |
Marktstart | 2020 |
Partnerbank | DAB BNP Paribas |
Mindestanlage | 1 € |
Kosten | Ø 0,59 % pro Jahr Fondskosten |
Investmentstil | Aktiv, Nachhaltig |
Sparplan | ab 1 € / Monat |
Entnahmeplan | Ja |
Kinderkonto | Ja |
Firmendepot | Ja |
Gemeinschaftskonto | Nein |
Smartphone-App | Nein |
Performance | Kosten | Angebot
Evergreen Performance
Evergreen ist Teil von Deutschlands größtem Robo Advisor Vergleich mit echten Live-Depots. Dazu eröffnen wir bei allen deutschen Robo Advisor ein oder mehrere ausgewogene Strategien und ermitteln die tatsächliche Performance nach Abzug von Kosten und Steuern. Weitere Informationen findest du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.
Performance Evergreen Risikozahl 10 (Februar 2023)
Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 03/2020
Performance
Zeitraum | Evergreen | Markt (∅) |
1 Monat | -2,3% | -0,7% |
3 Monate | -1,2% | -0,7% |
6 Monate | -2,9% | -2,4% |
12 Monate | -13,0% | -6,2% |
24 Monate | -10,5% | -3,2% |
2021 | 14,4% | 10,1% |
2022 | -21,4% | -13,1% |
Daten zum 01.03.2023
Evergreen Kosten
Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor Evergreen bestehen ausschließlich aus den Fondskosten in Höhe von 0,59 % pro Jahr.
Die Fondskosten werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.
0,00%
Servicegebühr
+
∅ 0,59%
Fondkosten
0,59%
Gesamtkosten p.a.
Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan
Evergreen beginnt ab 1 Euro monatlicher Sparrate bzw. Einmalbetrag. Ein Entnahmeplan wird auch angeboten.
Mindestanlage | 1 Euro |
Sparplan | ab 1 Euro |
Entnahmeplan | Ja |
Evergreen Investmentprozess / Anlagestrategie
Evergreen investiert mittels eigener Fonds in eine dynamische Wertsicherungsstrategie namens PDI (Passive Dynamic Investing).
Das globale Investmentuniversum wird passiv über Futures abgebildet. Anhand der aktuelle Marktsituation wird täglich dynamisch die Aktien-, Renten- und Cashquote angepasst.
Die beiden hauseigenen Fonds werden mit jeweils unterschiedlichen Risikobudgets gemanagt.
Angepasst an deine Risikotoleranz erfolgt eine individuelle Gewichtung des sicherheitsorientierten Fonds Evergreen PDI Yin und des gewinnorientierten Fonds Evergreen PDI Yang.
Anlagestruktur Evergreen Risikozahl 10
Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 03/2020
Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen
Assetklasse | Aufteilung | |
Aktien | 40 % | |
Anleihen | 39 % | |
Rohstoffe | 0 % | |
Liquidität | 21 % | |
Immobilien | 0 % |
Daten zum 01.01.2023
Top-5 Wertpapiere im Depot
Name | ISIN |
African Development Bank-Anleihe | US00828EDC03 |
International Bank for Reconstruction and Development-Anleihe | US459058JV60 |
SpareBank 1 Boligkreditt AS EO-M.-T.Mrtg.Cov.Gr.Bs | XS1760129608 |
Caisse Francaise de Financement Local | FR0013511615 |
EUROFIMA Europäische Gesellschaft für die Finanzierung von Eisen-Anleihe | XS1400224546 |
Name | ISIN |
African Development Bank-Anleihe US00828EDC03 | |
International Bank for Reconstruction and Development-Anleihe US459058JV60 | |
SpareBank 1 Boligkreditt AS EO-M.-T.Mrtg.Cov.Gr.Bs XS1760129608 | |
Caisse Francaise de Financement Local FR0013511615 | |
EUROFIMA Europäische Gesellschaft für die Finanzierung von Eisen-Anleihe XS1400224546 | |
In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?
Evergreen investiert in die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Währungen und Cash.
In welche Fonds investiert Evergreen dein Geld?
Als Fondsmanager investiert Evergreen dein Geld in die eigenen Fonds:
- Evergreen PDI Yin WKN: A2PMXW, ISIN: DE000A2PMXW3
- Evergreen PDI Yang WKN: A2PMXV, ISIN: DE000A2PMXV5
Anlageansatz | Aktiv |
Anlagestrategien | 10 |
Anlageprodukte | Aktien, Anleihen, Währungen und Cash |
Rebalancing
Beim Rebalancing wird dein ursprünglich gewähltes Mischungsverhältnis der unterschiedlichen Assetklassen (z.B. von Aktien und Anleihen) wiederhergestellt, wenn es sich durch Wertschwankungen verschoben hat.
Da Evergreen eine aktiv gemanagte Anlagestrategie verfolgt, wird die Asset Allocation in deinem Portfolio regelmäßig an die aktuelle Marktsituation im Rahmen deines Anlagerisikos angepasst, sodass ein klassisches Rebalancing wie bei passiven Anlagestrategien nicht zur Anwendung kommt.
Benutzerfreundlichkeit
Onboarding & Bedienung
Zu Beginn hast du bei Evergreen zwei Möglichkeiten: Du eröffnest sofort ein Konto oder simulierst zuerst deine Finanzplanung. Wenn du dein Konto gleich erstellst, werden die üblichen Angaben fällig: Vorname, E-Mail-Adresse und Passwort.
Die Finanzplanung hingegen fußt auf drei Kriterien:
- der Grund für die Anlage,
- der Anlagebetrag
- und schließlich die Anlagedauer.
Mit diesen Angaben errechnet Evergreen die mögliche Rendite. Im Anschluss kannst du dein Konto eröffnen.
Kontoeröffnung
Bei Evergreen eröffnest du dein Konto bei der Depotbank DAB BNP Paribas. Dafür legitimierst du dich in deiner Poststelle per PostIdent oder via Video-Chat mit dem VideoIdent-Verfahren.
Reporting
Die Wertentwicklung sowie den aktuellen Bestand deines Portfolios kannst du dir jederzeit im Online-Banking von Evergreen anschauen. Eine App gibt es derzeit noch nicht.
Mit der Evergreen App ist es dir möglich, dein Depot jederzeit und überall im Blick zu haben. Die App bietet Funktionen wie Anmeldung per Face-ID oder Touch-ID, Einblick in den Depotstand und Performance, Sparplan-Management und Unterdepot-Erstellung.
Du kannst auch deine Stammdaten ändern, wichtige Dokumente einsehen und Finanzwissen erweitern. Die App wird sukzessive um weitere Funktionen erweitert.
Service & Sicherheit
Kontaktmöglichkeiten & Support
Den Kundenservice von Evergreen kannst du telefonisch, per E-Mail oder via Social Media erreichen.
Zusatzleistungen & Finanzwissen
Evergreen ist fleißig auf verschiedenen Social Media unterwegs, u.a. Facebook, Twitter, Xing, LinkedIn und Instagram. Darüber hinaus hat Evergreen seinen eigenen YouTube-Channel mit wöchentlichen Videos rund um die Geldanlage.
Auch der Blog ist vorbildlich: Dort gibt es Artikel, Marktkommentare und aufbereitetes Wissen der Evergreen-Finanzexperten zu Themen aus der Finanzwelt. Außerdem ist eine Mediathek verfügbar, die alle YouTube-Videos und Podcasts versammelt. Ein Musterdepot steht ebenfalls zur Verfügung.
Evergreen Sicherheit
Die Evergreen GmbH ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen im Sinne des § 1 Abs. 1a KWG.
Dein Investment wird in einem Depot bei der Partnerbank DAB BNP Paribas aufbewahrt.
DAB BNP Paribas ist Teil der französischen Großbank BNP Paribas, die wiederum eine der größten Banken Europas ist und weltweit ca. 170.000 Mitarbeiter beschäftigt.
Weder Evergreen noch die DAB BNP Paribas haben zu irgendeinem Zeitpunkt Zugriff auf dein Kapital.
Wenn es Evergreen eines Tages nicht mehr geben sollte, ist dein Depot davon unabhängig.
Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Partnerbank DAB BNP Paribas ist dein Geld geschützt. Deine Geldanlage ist sogenanntes Sondervermögen und wird von der Bank getrennt verwahrt.
Im Fall der Fälle kann es somit zu einer anderen Bank übertragen werden.
Referenzkonto und sichere Datenübertragung
Alle Auszahlungen können nur auf das von dir festgelegte Referenzkonto erfolgen, womit es unmöglich ist, dass Kapital von deinem Depot auf ein Konto eines Dritten wandern kann.
Selbstverständlich werden alle Daten bei Evergreen über eine sichere SSL-Verschlüsselung übertragen.
Partnerbank | DAB BNP Paribas |
Aufsicht | BaFin |
Referenzkontenprinzip | Ja |
Datensicherheit | Ja |
Häufige Fragen zu Evergreen
Kannst du mehrere Anlageziele mit einer Anlagestrategie bei Evergreen verfolgen?
Evergreen bietet dir mit den sogenannten "Pockets" eine besondere Flexibilität. Du kannst unendlich viele Depots für all deine Ziele anlegen, wobei jedes Pocket als eine eigene Geldanlage fungiert. Für jedes Pocket kannst du eine individuelle Risikokennzahl vergeben, damit du für jedes deiner Sparziele den perfekten Mix zwischen Ertrag und Risiko erhältst.
