growney Test

growney Erfahrungen im Live-Depot – 06/2025

Autor: Michael Beutel  Update: 3. Juni 2025

growney überzeugt mit einem einfachen, klaren und leicht verständlichen Anlageprozess.

Ab 500 Euro Einmalanlage oder 25 Euro monatlichen Sparplan bietet dir growney die Möglichkeit, steueroptimiert und kostengünstig in ein breit gestreutes ETF-Weltmarktportfolio oder nachhaltiges ETF-Portfolio zu investieren.

Die 10 angebotenen Anlagestrategien sind global diversifiziert. Mit ETFs werden passiv bis zu 5.000 Aktien und Anleihen aus bis zu 45 Ländern abgebildet.

Kurz-Check zu growney

Performance | Kosten | Angebot

growney Performance

growney ist Teil von Deutschlands größtem Robo Advisor Vergleich mit echten Live-Depots. Dazu eröffnen wir bei allen deutschen Robo Advisor ein oder mehrere ausgewogene Strategien und ermitteln die tatsächliche Performance nach Abzug von Kosten und Steuern. Weitere Informationen findest du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Performance growney grow50 (Mai 2025)

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 02/2020

Performance growney growgreen50 (Mai 2025)

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 09/2020

growney Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage bei growney setzen sich zusammen aus:

• einer Servicegebühr und
• den laufenden Fondskosten.

Die Servicegebühr beträgt zwischen 0,38 und 0,68 Prozent pro Jahr, abhängig vom durchschnittlichen Anlagevolumen. In der Servicegebühr sind die Konto- und Depotkosten, alle Ordergebühren, das Rebalancing und das Reporting enthalten.

Sie wird quartalsweise durch die Veräußerung von Fondsanteilen durch die Partnerbank eingezogen.

Die laufenden Fondskosten für die von growney eingesetzten Exchange Traded Funds (ETFs) betragen im Durchschnitt 0,15 bis 0,18 Prozent pro Jahr und werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

Klassisch

Nachhaltig

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Bei growney gibt es einen ETF-Sparplan ab 25 Euro monatlich oder 500 Euro Einmalbetrag.

Ein Entnahmeplan wird ab 50 Euro im Monat angeboten. Voraussetzung dafür sind 2.000 Euro Mindesteinlage.

growney Investmentprozess / Anlagestrategie

Die growney Anlagestrategie wurde unter Berücksichtigung der modernen Portfoliotheorie entwickelt.

Dabei folgt sie dem Ansatz, dass ein breit gestreutes Portfolio das Gesamtrisiko deutlich reduziert.

Anlagestruktur growney grow50

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 02/2020

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen

Top 5 Wertpapiere im Depot

Anlagestruktur growney growgreen50

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 09/2020

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen

Top 5 Wertpapiere im Depot

In welche Anlageklassen investiert growney?

In den Portfolios von growney sind die Anlageklassen Aktien und Anleihen enthalten.

Das von growney nachgebildete Weltmarktportfolio umfasst mehr als 5.000 Aktien in über 45 Ländern.

Die Gewichtung der einzelnen Länder wird im Portfolio über deren wirtschaftliche Bedeutung in der weltweiten Wertschöpfung vorgenommen.

Im Anleihebereich kommen Unternehmens- (keine Finanzdienstleister) und Staatsanleihen von hoher Qualität aus dem Euroraum zum Einsatz.

Annahmegemäß besitzen sehr viele growney Kunden außerhalb ihrer Geldanlage bereits Immobilien.

Da eine weitere Vermögensanlage in Immobilien zu einem Vermögens-Ungleichgewicht führen würde, investiert growney nicht in Immobilien.

Außerdem ist die geringe Liquidität von Immobilien nicht mit dem Anspruch growneys vereinbar, die Geldanlage für alle jederzeit verfügbar zu machen.

Ebenso wenig investiert growney in Rohstoffe, da Rohstoffe keinerlei Verzinsung oder Dividenden erwirtschaften und eine Anlage in Rohstoffe deswegen allein auf der Spekulation von Preissteigerungen beruht.

In welche Fonds wird dein Geld investiert?

Zur Umsetzung der Anlagestrategie wird dein Geld in 6 bis 8 unterschiedliche Exchange Traded Funds, kurz ETFs, investiert.

growney wählt aus allen in Deutschland zugelassenen ETFs die “besten” aus und prüft regelmäßig deren Qualität.

Bei der Auswahl der Fonds achtet growney außerdem auf die Steueroptimierung. Es werden keine Fonds eingesetzt, bei denen sogenannte ausschüttungsfreie Erträge anfallen, die du selbst in deine Steuererklärung aufnehmen musst.

Wie funktioniert das nachhaltige Investieren bei growney?

Neben dem etablierten Investmentansatz bietet growney das nachhaltige Investieren an. Hier stehen Werte wie Nachhaltigkeit, Klimaschutz und soziale Verantwortung im Vordergrund.

Die Portfolios sind international gestreut und berücksichtigen ausschließlich nachhaltige Investments, die die sogenannten ESG-Kriterien für Nachhaltigkeit erfüllen.

Es werden 5 nachhaltige "growgreen" Strategien in den bekannten Risikoabstufungen growgreen20 bis growgreen100 angeboten. Diese enthalten mehr als 550 Aktien aus 42 Ländern.

Rebalancing

Beim Rebalancing wird dein ursprünglich gewähltes Mischungsverhältnis der unterschiedlichen Assetklassen (z.B. von Aktien und Anleihen) wiederhergestellt, wenn es sich durch Wertschwankungen verschoben hat.

Der Robo-Advisor growney nutzt dazu das zeitgesteuerte Rebalancing: Besteht eines deiner Anlageziele zum Rebalancing-Stichtag länger als 6 Monate, wird der Rebalancing-Prozess einmal jährlich im Dezember automatisch von der Sutor Bank für dich durchgeführt.

Außerdem nutzt growney das Rebalancing durch Einzahlungen: Bei jeder Anlage (Einmalanlage oder Sparplan) werden die Anlagebeträge so auf die ETFs aufgeteilt, dass dein Portfolio wieder die Ziel-Allokation erreicht.

Produkterweiterungen

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Wie bei Robo Advisor üblich, wirst du im ersten Schritt aufgefordert, einige Fragen zu deinem finanziellen Hintergrund und zur Risikofreude zu beantworten.

Die Fragen teilen sich in folgende 4 Kategorien auf:

• Dein Sparvorhaben (Wofür, wie, wie viel und wie lange möchtest du Geld anlegen.)
• Deine finanzielle Situation (Wie hoch ist dein Einkommen und Vermögen.)
• Dein Risikoprofil (Wie hoch ist deine Risikobereitschaft.)
• Deine Kenntnisse und Erfahrungen (Über welche Wertpapiererfahrungen verfügst du bereits.)

Zum Abschluss werden dir Basisinformationen über die Vermögensanlage in Investmentanteilen zur Verfügung gestellt.

Aufgrund der Analyse deiner Angaben empfiehlt dir growney eine der 10 zur Verfügung stehenden Anlagestrategien.

Mit einem Klick zum gelangst du zum Anlagenplaner:

Mit der Veränderung deiner Eingaben, wie z. B. Einmalanlage, monatliche Sparrate, Zielsumme, Anlagehorizont verändern, siehst du unverzüglich alle Auswirkungen grafisch aufbereitet.

Du erhältst eine Prognose der Wertentwicklung, eine genaue Beschreibung der Anlagestrategie sowie eine Übersicht der im Portfolio enthaltenen ETFs.

Die mögliche Wertentwicklung deiner Geldanlage wird über einen Zeitraum von 10 Jahren visualisiert.

Zwei Szenerien bekommst du mitgeliefert. Sie zeigen dir die erwartete durchschnittliche sowie die erwartete schwache Wertentwicklung.

Auf einen Blick siehst du weiterhin eine Übersicht der ETFs, in die dein Geld investiert wird. Jeder ETF wird kurz beschrieben. Außerdem kannst du dir alle verfügbaren Unterlagen des jeweiligen Fonds herunterladen.

Im nächsten Schritt kannst du dir deinen Account erstellen und dein Konto eröffnen.

Kontoeröffnung

Ein growney-Depot kannst du ganz einfach in zwei Schritten eröffnen.

Schritt #1 Du registrierst deine Daten

Bevor du deinen Account erstellst, werden noch einmal sämtliche Daten der gewählten Anlagestrategie zusammengefasst.

Neben einem von dir gewählten Passwort sowie deiner E-Mail-Adresse gibst du einige persönliche Daten sowie deine Wertpapierkenntnisse an.

Im Abschluss bestätigst du die Eröffnung eines Depots bei der Partnerbank Sutor Bank sowie die Kenntnisnahme und Akzeptanz verschiedener Vertragsbedingungen.

Schritt #2 Du legitimierst deine Daten

Im zweiten Schritt verifizierst du deine eingegebenen Daten. Für die Bestätigung deiner Identität arbeitet growney mit der Deutschen Post zusammen.

Du kannst selbst wählen, ob du dich per Videochat oder klassisch per PostIdent in einer Postfiliale deiner Wahl identifizierst.

Nachdem growney deine Daten erhalten hat, wird die Annahme der Verträge per E-Mail bestätigt und dein Depot eröffnet.

Anschließend wird dein Anlagebetrag eingezogen und automatisch investiert.

Reporting

Das growney-Portal bietet dir nach dem Einloggen einen umfassenden Überblick über die Wertentwicklung deiner Geldanlage. Du siehst auf einen Blick die Summe deiner Investments, einschließlich der in Fest- und Tagesgeldkonten, sowie den Gesamtgewinn in Euro und prozentual und die durchschnittliche Jahresrendite.

Mit einem Klick auf "Details" werden die einzelnen Anlageziele aufgezeigt. Ein weiterer Klick ermöglicht dir eine tiefere Einsicht in Einzahlungen, Auszahlungen, Kursgewinne/-verluste, Steuern, Ausschüttungen, Gebühren, den Gesamtgewinn, die zeitgewichtete Rendite, Rendite p.a. und die einfache Rendite. Hier kannst du auch dein Anlageziel bearbeiten und Ein- oder Auszahlungen sowie die Sparrate anpassen.

Die Gesamt-Performance oder die einzelnen Strategien können in einem anpassbaren Chart unter "Performance" angezeigt werden.

Allerdings ist hier nur das Gesamtvermögen darstellbar, keine prozentuale Darstellung. Leider sind auf der vertikalen Achse des Charts keine Minimal- und Maximalwerte eingestellt, was die Lesbarkeit des Charts erschwert.

Die aktuelle Zusammensetzung der Strategie inklusive ETF-Name, ISIN, Kategorie, Anteil in %, Anteile, Preis, Datum und Wert in Euro wird unterhalb des Charts dargestellt.

Unter dem Tab "Ein- und Auszahlen" kannst du Einzahlungen tätigen, Auszahlungen vornehmen, die Sparrate bearbeiten oder eine Guthabenkarte einlösen.

Unter "Anlageziel bearbeiten" hast du ebenfalls die Möglichkeit, die Einmalanlage und die monatliche Sparrate anzupassen. In diesem Bereich erhältst du auch eine visuelle Darstellung, wie sich dein Vermögen ausgehend von der aktuellen Anlagesumme zukünftig entwickeln könnte.

Die Tabs "Transaktionen" und "Aufträge" geben dir einen vollständigen Überblick über alle durchgeführten Transaktionen und bisher erteilten Aufträge.

Im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern bietet growney keine spezielle App an.

Service & Sicherheit

Wer steckt hinter growney?

growney wurde von Gerald Klein, ehemaliger Bereichsleiter in der Landesbank Berlin, gegründet und ist seit 2016 auf dem deutschen Markt aktiv.

Die Geschäftsleitung besteht aus Gerald Klein, dem Gründer und CEO, Thimm Blickensdorf, dem CSO & CMO, und Jonas Haase, dem CPO & CTO. Ein Interview mit Thimm Blickensdorf kannst du hier finden.

75 % der Anteile an growney hält die börsennotierte LAIQON AG. Die restlichen 25 % der Anteile gehören Gerald Klein, dem Geschäftsführer und Gründer von growney.

Die Technologieplattform wurde intern entwickelt und wird Partnerunternehmen beispielsweise als Whitelabel-Software oder SaaS angeboten.

Kontaktmöglichkeiten & Support

growney kannst du via Live-Chat, E-Mail oder telefonisch von Montag bis Freitag von 09:00 bis 18:00 Uhr erreichen. Es kann auch ein Rückruftermin angefordert werden.

In den Social Networks ist growney auf Facebook, Twitter, Instagram, Xing und LinkedIn aktiv vertreten.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Bei growney kannst du dich für einen Newsletter eintragen. Neben Unternehmensnews enthält der Newsletter im Wesentlichen Status-Updates des growney-Blogs und ein eBook.

Der growney-Blog versorgt dich regelmäßig mit Hintergrundwissen rund um das Thema Geldanlage. Außerdem ist das growney-Team regelmäßig auf Börsen-Events anzutreffen und es gibt ein Finanzwiki mit Begriffserklärungen.

Die ETF-Rentenversicherung growLife

Mit growLife verbindet growney erstmals zwei wichtige Vorteile: kostengünstige ETF-Investments und die Steuervorteile einer Rentenversicherung.

Das bedeutet für dich: Dein Geld wächst während der Ansparphase steuerfrei und bei der Auszahlung werden nur 50 % der Gewinne besteuert. Dabei wird dein Kapital global in ETFs investiert.

Du bleibst dabei flexibel: Sparraten anpassen, Zahlungen aussetzen oder Kapital entnehmen – alles ist möglich. Am Ende erhältst du eine garantierte, lebenslange Rente.

Wichtig: Die Mindestlaufzeit beträgt 12 Jahre, die Rente gibt's frühestens ab 62. Die Verwaltung läuft komplett digital.

Alle Details zu Kosten, weiteren Vorteilen und möglichen Nachteilen findest du in meinem ausführlichen Testbericht zu growLife.

Private Banking von growney

growney bietet dir Private-Banking-Pakete ab € 250.000 Vermögen mit gestaffelten Gebühren von 0,38 % bis 0,25 % p.a. und umfassenden Zusatzleistungen. Du profitierst von einem persönlichen Ansprechpartner, regelmäßigen Überprüfungen und einem transparenten Zugang zu deinen Anlagen. Zu den exklusiven Leistungen zählen unter anderem Einladungen nach Berlin zur Performance-Präsentation und persönliche Treffen mit deinem Ansprechpartner. growney übernimmt sogar die Übernachtungskosten für zwei Personen in Berlin.

Auf der growney Website kannst du einen Gesprächstermin zum Private-Banking-Status vereinbaren, wo ganz ausführlich auf alle deine Fragen eingegangen wird. Nach der Anmeldung und der Geldanlage erhältst du ein persönliches Schreiben von deinem Ansprechpartner, inkl. direkter Kontaktdaten. Die Wertentwicklung deines angelegten Vermögens kannst du weiterhin im Dashboard mitverfolgen, zusätzlich gibt es regelmäßige Reportings.

Firmendepot bei growney

growney bietet eine erstklassige Vermögensverwaltung für Firmendepots ab € 100.000, die besonders für Firmenkunden, Unternehmen und Vereine attraktiv ist. Mit growney kannst du flexibel und kostengünstig investieren, sodass deine Geldanlage für dein Betriebsvermögen auch bei größeren Beträgen flexibel bleibt.

Ein besonderer Vorteil des Firmendepots bei growney ist der persönliche Service. Im Videochat beantwortet Thimm Blickensdorf umfassend alle Fragen rund um die Themen Geldanlage und Firmendepot. Mit über 15 Jahren Erfahrung im Vermögensmanagement und der Betreuung institutioneller Kunden, steht er für kompetente Beratung und Unterstützung.

growney Veranstaltungen

growney bietet aktuell keine Veranstaltungen, Webinare, Infoabende vor Ort oder andere Events an.

growney Sicherheit

Als Kunde von growney liegt dein Geld sicher verwahrt bei der deutschen lizenzierten Partnerbank Sutor Bank.

Die Sutor Bank ist eine 1921 gegründete Privatbank aus Hamburg.

Sie ist von der BaFin lizenziert und gehört als Vollbank den Sicherungsmechanismen des Bundesverbandes deutscher Banken an.

growney selbst arbeitet als Vermögensverwalter und hat zu keinem Zeitpunkt Zugriff auf dein Geld.

Wenn es growney eines Tages nicht mehr geben sollte, bleibt dein Depot bei der Sutor Bank davon unberührt.

Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Sutor Bank ist dein Geld geschützt.

Der Barbestand in deinem Portfolio ist bis zu 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.

Deine Wertpapiere sind sogenanntes Sondervermögen und werden von der Bank getrennt verwahrt. Konkret bedeutet das, dass du deinen Bestand zu einer anderen Bank transferieren kannst, sollte die Sutor Bank jemals zahlungsunfähig werden.

Ergänzende Sicherheitsmaßnahmen

Alle Ein- und Auszahlungen erfolgen über ein von dir festgelegtes Referenzkonto, also normalerweise dein persönliches Girokonto. Dein Vermögen kann so niemals auf fremde Konten überwiesen werden.

Alle Daten werden bei growney über eine sichere SSL-Verschlüsselung übertragen, wie es heutzutage bei allen Finanzgeschäften der Fall ist.

Außerdem stehen alle Server in einem deutschen Rechenzentrum und sämtliche Daten unterliegen den höchsten deutschen Datenschutzstandards.

Häufige Fragen zu growney

Bietet growney aktuell ein Zinsprodukt an?

growney bietet dir bei ausgewählten deutschen und europäischen Banken Tagesgeld und Festgeld mit Laufzeiten von 3 Monaten bis 5 Jahren an. Ausführlichere Details und weitere Informationen zu diesem und anderen Zinsprodukten findest du in unserem Beitrag "Robo Advisor Zinsprodukte".

Kannst du mehrere Anlageziele mit einer Anlagestrategie bei growney verfolgen?

Mit growney ist die Anlage von mehreren Anlagezielen problemlos möglich, nachdem du deinen Account mit einem Anfangs-Anlageziel eröffnet hast. Sobald der initiale Anmeldeprozess und die Eröffnung des ersten Anlageziels abgeschlossen sind, kannst du in deinem Account einfach weitere Anlageziele anlegen. Für jedes Anlageziel kannst du jeweils eine eigene Anlagestrategie bzw. Risikoklasse wählen.

Wie hoch ist das Asset under Management (AuM) von growney?

Wir fragen das verwaltete Vermögen (AuM) von growney in regelmäßigen Abständen ab. growney möchte keine Informationen zum verwalteten Vermögen herausgeben. Nach unseren Einschätzungen beläuft sich das Asset under Management (AuM) von growney auf ca. 500 Mio. €.

Wie viele Kunden hat growney?

Derzeit hat growney etwa 10.000 Kunden.

growney Erfahrungen

growney Stiftung Warentest Erfahrungen

Die Stiftung Warentest (und Finanztest) testete im Juni 2021 Robo-Advisor mit einem virtuellen Musterkunden und bewertete Anlagevorschläge, Datenschutz und Vertragsbedingungen. Der Fokus lag auf Produkt- und Kosteninformationen.

growney hat im Test mit den Qualitätsurteilen Gut (1,8) für den virtuellen Musterkunden mit einem Anlagebetrag von 40.000 Euro und Sehr gut (1,3) für den virtuellen Musterkunden mit einem Anlagebetrag von 100.000 Euro abgeschlossen.

growney Trustpilot Erfahrungen

Trustpilot ist ein führendes Bewertungsportal, das 2007 gegründet wurde, um Vertrauen zwischen Unternehmen und Verbrauchern zu schaffen und Transparenz zu fördern. Trustpilot hat über 167 Millionen Bewertungen, 714.000 bewertete Websites und 850 Mitarbeiter.

Aktuell (Stand 03.06.2025) erhält growney bei Trustpilot 4,5 Sterne (Hervorragend) basierend auf 407 abgegebenen Bewertungen.

growney Finanztip Erfahrungen

Finanztip bietet Ratgeber zu Finanz- und Verbraucherthemen, unter anderem werden auch Robo Advisor getestet. Die Website verzeichnet monatlich mehrere Millionen Leser.

Die Redaktion Finanztip empfiehlt growney. Begründet wird die Empfehlung damit, dass growney einen passiven Anlageansatz nutzt, kostengünstige Aktien- und Anleihe-ETFs einsetzt und weniger als 1 % der Anlagesumme jährlich kostet.

Aktuell (Stand 03.06.2025) wurden insgesamt 34 Nutzerbewertungen abgegeben. 20 davon sind positiv, 3 neutral und 11 negativ.

growney GELDANLAGEdigital Erfahrungen

Hier kannst du als Kunde deine Meinung zu growney abgeben. Bitte schreibe ehrlich und ausgewogen, indem du sowohl positive als auch negative Aspekte ansprichst. Einseitige Kritik ohne nähere Begründungen ist leider nicht zur Veröffentlichung geeignet.

Die meisten der folgenden growney Erfahrungsberichte basieren auf unserer letzten Robo Advisor Wahl, bei der ausschließlich growney Kunden teilnehmen durften. Den Teilnehmern wurden zwei Fragen gestellt: 1. Wie viele Sterne würdest du growney geben (5 Sterne = Exzellent bis 1 Stern = Sehr unzufrieden) und 2. Beschreibe kurz, was dir an growney am besten gefällt.