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Scalable Capital Test

Scalable Capital Erfahrungen im Live-Depot – 01/2023

Update: Januar 2, 2023

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Warum du Geldanlage-digital vertrauen kannst


Der Scalable Capital Test beruht auf unseren eigenen Erfahrungen und soll dir dabei helfen, herauszufinden, ob Scalable Capital zur dir passt. Dafür haben wir seit Juni 2020 insgesamt 35.000 Euro in Scalable Capital investiert und werten die Performance (monatlich) sowie die Depotzusammensetzung (quartalsweise) aus. Produktänderungen werden sofort aktualisiert, sodass der Scalable Capital Test immer auf dem aktuellen Stand ist. 

Scalable Capital bietet dir unterschiedliche Anlagestrategien an, die auf deine persönliche Risikoneigung zugeschnitten sind. Die automatisierten Wealth-Portfolios basieren auf ETFs und sind global diversifiziert.

Neben der digitalen Vermögensverwaltung Scalable Capital Wealth gibt es den Scalable Capital Broker, mit dem du eigenständig in Aktien, ETFs und Kryptowährungen investieren kannst.

Kurz-Check zu Scalable Capital

Scalable Capital

Scalable Capital arbeitet als ein von der BaFin regulierter Vermögensverwalter.

Der Robo Advisor wurde 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker (jeweils ehemals Goldman Sachs) und Prof. Mittnik (Professor für Finanzökonomie an der LMU München und anerkannter Risikomanagement-Experte) gegründet.

Das gesamte Team umfasst derzeit mehr als 140 Mitarbeiter an den Standorten München und London. Hier findest du ein Interview mit Jacob Hetzel, Head of Distribution von Scalable Capital.

Unternehmen

Scalable Capital GmbH

Website

Hauptsitz

München

Marktstart

2016

Partnerbank

Baader Bank AG

Mindestanlage

1.000 € (oder 20 € Sparplan)

Kosten

bis 0,75 % pro Jahr + Fondskosten

Investmentstil

Aktiv, Passiv, Nachhaltig

Sparplan

ab 20 € / Monat

Entnahmeplan

Ja

Kinderkonto

Ja

Firmendepot

Nein

Gemeinschaftskonto

Nein

Smartphone-App

iOS, Android

Performance | Kosten | Angebot

Scalable Capital Performance

Scalable Capital ist Teil von Deutschlands größtem Robo Advisor Vergleich mit echten Live-Depots. Dazu eröffnen wir bei allen deutschen Robo Advisor ein oder mehrere ausgewogene Strategien und ermitteln die tatsächliche Performance nach Abzug von Kosten und Steuern. Weitere Informationen findest du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Performance Scalable Capital VaR 10% (Dezember 2022)

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 06/2020

Performance


Zeitraum

Scalable Capital (VaR)

Markt (∅)

1 Monat

-2,1%

-3,0%

3 Monate

0,8%

0,2%

6 Monate

-3,0%

-2,0%

12 Monate

-11,2%

-13,1%

24 Monate

-4,9%

-4,3%

2021

7,1%

10,1%

2022

-11,2%

-13,1%

Daten zum 01.01.2023

Performance Scalable Capital Nachhaltig ESG 50 (Dezember 2022)

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 08/2020

Performance


Zeitraum

Scalable Capital (N1)

Markt (∅)

1 Monat

-2,8%

-3,0%

3 Monate

1,3%

0,2%

6 Monate

-2,1%

-2,0%

12 Monate

-14,8%

-13,1%

24 Monate

-6,2%

-4,3%

2021

10,1%

10,1%

2022

-14,8%

-13,1%

Daten zum 01.01.2023

Performance Scalable Capital Nachhaltig ESG 50 Gold (Dez. 2022)

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 08/2020

Performance


Zeitraum

Scalable Capital (N2+G)

Markt (∅)

1 Monat

-3,1%

-3,0%

3 Monate

0,7%

0,2%

6 Monate

-2,3%

-2,0%

12 Monate

-10,6%

-13,1%

24 Monate

0,8%

-4,3%

2021

12,8%

10,1%

2022

-10,6%

-13,1%

Daten zum 01.01.2023

Performance Scalable Capital Allwetter (Dezember 2022)

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 05/2022

Performance


Zeitraum

Scalable Capital (AW)

Markt (∅)

1 Monat

-3,4%

-3,0%

3 Monate

-0,3%

0,2%

6 Monate

-3,8%

-2,0%

12 Monate

-

-13,1%

24 Monate

-

-4,3%

2021

-

10,1%

2022

-

-13,1%

Daten zum 01.01.2023

Scalable Capital Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor Scalable Capital setzen sich zusammen aus:

  • einer Servicegebühr und
  • den laufenden Fondskosten.

Für einen Portfoliowert bis einschließlich 100.000 Euro beträgt die All-in-Gebühr 0,75 Prozent pro Jahr. Für Anlagebeträge zwischen 100.000 Euro und 500.000 Euro fallen 0,69 Prozent pro Jahr und für Anlagebeträge über 500.000 Euro 0,49 Prozent pro Jahr an.

Darin enthalten sind alle Gebühren für die Vermögensverwaltung, alle Transaktionskosten sowie die Kosten für die Konto- bzw. Depotführung.

Die Gebühr wird taggenau berechnet und monatlich mit dem Guthaben auf dem Verrechnungskonto verrechnet.

Die laufenden Fondskosten für die eingesetzten Exchange Traded Funds (ETFs) betragen im Durchschnitt etwa 0,19 Prozent pro Jahr und werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

bis 100.000 €

0,75%

Servicegebühr

+

∅ 0,19%

Fondkosten

0,94%

Gesamtkosten p.a.

zwischen 100.000 € und 500.000 €

0,69%

Servicegebühr

+

∅ 0,19%

Fondkosten

0,88%

Gesamtkosten p.a.

über 500.000 €

0,49%

Servicegebühr

+

∅ 0,19%

Fondkosten

0,68%

Gesamtkosten p.a.

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindestanlage bei Scalable Capital beträgt 1.000 Euro oder 20 Euro im Monat via Sparplan. Du hast die Möglichkeit, Einmalzahlungen durchzuführen oder einen festgelegten Sparplan (mindestens 20 Euro) zu bestimmen. Ein Entnahmeplan wird derzeit nicht angeboten.

Mindestanlage

1.000 Euro

Sparplan

ab 20 Euro

Entnahmeplan

Nein

Scalable Capital Investmentprozess / Anlagestrategie

Scalable Capital bietet dir eine passive Geldanlage mit aktivem Risikomanagement. Dein Vermögen wird innerhalb der verschiedenen Anlageklassen (z.B. Aktien oder Anleihen) ausschließlich in passive ETFs und ggf. ETCs investiert.

Die Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen erfolgt einerseits strategisch anhand der Aktienquotensteuerung in den nachhaltigen Anlagestrategien und andererseits dynamisch auf Basis von Scalables Risikomanagement-Technologie.

Folgende nachhaltige Anlagestrategien stehen dir zur Auswahl:

  • Nachhaltig
  • Nachhaltig + Gold

Daneben stehen dir im Rahmen von Wealth Select folgende Anlagestrategien zur Auswahl:

  • Dynamisches Risikomanagement
  • Allwetter
  • Klimaschutz
  • Megatrends
  • Value
  • BIP Global

Die nachhaltigen Anlagestrategien von Scalable Capital

Die nachhaltigen Anlagestrategien “Nachhaltig” und ”Nachhaltig + Gold” bestehen jeweils aus einem weltweit diversifizierten ETF-Portfolio, das ESG-Kriterien berücksichtigt. Diesem wird je nach Strategie physisches Gold beigemischt.

Je nach Risikoeinstufung im Onboarding setzt sich dein Portfolio aus einer Aktienquote von 0 bis 100 % zusammen.

Anlagestruktur Scalable Capital Nachhaltig ESG 50

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 08/2020

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen


Assetklasse

Aufteilung

Aktien

52 %

Anleihen

48 %

Rohstoffe

0 %

Liquidität

< 1 %

Immobilien

0 %

Daten zum 01.01.2023

Top-5 Wertpapiere im Depot

Name

ISIN

Invesco S&P 500 ESG UCITS ETF

IE00BKS7L097

iShares MSCI Europe ESG Screened UCITS ETF

IE00BFNM3D14

iShares Euro Corporate Bond ESG UCITS ETF

IE00BYZTVT56

iShares USD Corporate Bond ESG UCITS ETF EUR Hedged

IE00BH4G7D40

Xtrackers US Treasuries UCITS ETF EUR Hedged

LU1399300455

Name

ISIN

Invesco S&P 500 ESG UCITS ETF

IE00BKS7L097

iShares MSCI Europe ESG Screened UCITS ETF

IE00BFNM3D14

iShares Euro Corporate Bond ESG UCITS ETF

IE00BYZTVT56

iShares USD Corporate Bond ESG UCITS ETF EUR Hedged

IE00BH4G7D40

Xtrackers US Treasuries UCITS ETF EUR Hedged

LU1399300455

Anlagestruktur Scalable Capital Nachhaltig ESG 50 Gold

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 08/2020

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen


Assetklasse

Aufteilung

Aktien

51 %

Anleihen

34 %

Rohstoffe

16 %

Liquidität

0 %

Immobilien

0 %

Daten zum 01.01.2023

Top-5 Wertpapiere im Depot

Name

ISIN

Invesco S&P 500 ESG UCITS ETF

IE00BKS7L097

iShares MSCI Europe ESG Screened UCITS ETF

IE00BFNM3D14

Euwax Gold II

DE000EWG2LD7

iShares Euro Corporate Bond ESG UCITS ETF

IE00BYZTVT56

iShares USD Corporate Bond ESG UCITS ETF EUR Hedged

IE00BH4G7D40

Name

ISIN

Invesco S&P 500 ESG UCITS ETF

IE00BKS7L097

iShares MSCI Europe ESG Screened UCITS ETF

IE00BFNM3D14

Euwax Gold II

DE000EWG2LD7

iShares Euro Corporate Bond ESG UCITS ETF

IE00BYZTVT56

iShares USD Corporate Bond ESG UCITS ETF EUR Hedged

IE00BH4G7D40

Dynamisches Risikomanagement

Scalable Capital bietet dir eine passive Geldanlage mit dynamischem Risikomanagement.

Investiert wird dein Geld in bis zu sieben verschiedene Anlageklassen (z. B. Aktien oder Anleihen), die bis zu 8.500 Einzelwerte aus bis zu 90 Ländern repräsentieren.

Dabei kommen ausschließlich kostengünstige Exchange Traded Funds (ETFs) zum Einsatz.

Eine eigens entwickelte Risikomanagement-Technologie überwacht dein Portfolio und passt es fortlaufend an die Marktlage an.

Scalable Capital legt dabei den Fokus auf das Thema Risiko, denn anders als Renditen können Risiken nach eigenen Aussagen viel besser prognostiziert werden.

Anlagestruktur Scalable Capital VaR 10%

Datengrundlage: Unser eigenes Live-Depot seit 06/2020

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen


Assetklasse

Aufteilung

Aktien

25 %

Anleihen

65 %

Rohstoffe

7 %

Liquidität

3 %

Immobilien

0 %

Daten zum 01.01.2023

Top-5 Wertpapiere im Depot

Name

ISIN

iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF

IE00B4WXJJ64

Amundi Prime Euro Corporates UCITS ETF

LU1931975079