Home >> Robo Advisor >> Estably Test

Estably Test

Estably Erfahrungen im Live-Depot – 10/2022

Update: Oktober 4, 2022

Mit Estably kannst du dein Vermögen professionell aus dem Fürstentum Liechtenstein verwalten lassen.

Drei unterschiedlichen Strategien werden in einem wertorientierten Investmentansatz mit Fokus auf Einzelaktien und Einzelanleihen umgesetzt.

Kurz-Check zu Estably

logo-estably

Estably ist ein digitaler Vermögensverwalter aus dem Fürstentum Liechtenstein. Dort ist er der erste seiner Art und wird von der Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) überwacht.

Die inhabergeführte Muttergesellschaft ist die Früh & Partner Vermögensverwaltung AG. Das Depot und das Verrechnungskonto wird bei der deutschen Partnerbank Baader Bank AG geführt. Alternativ ist ab 100.000 € Mindestanlage die Führung eines Depots bei der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) möglich. Hier findest du ein Interview mit Markus Prodinger, Co-Founder und CEO von Estably.

Unternehmen

Estably Vermögensverwaltung AG

Website

Hauptsitz

Vaduz (Liechtenstein)

Marktstart

2020

Partnerbank

Baader Bank AG oder Liechtensteinische Landesbank (LLB)

Mindestanlage

20.000 €

Kosten

1,2 % pro Jahr + 10 % Erfolgsbeteiligung

Investmentstil

Aktiv, Nachhaltig

Sparplan

ab 250 € / Monat

Entnahmeplan

Nein

Kinderkonto

Nein

Firmendepot

Ja

Gemeinschaftskonto

Ja

Smartphone-App

Nein

Performance | Kosten | Angebot

Estably Performance

Estably ist Teil von Deutschlands größtem Robo Advisor Vergleich mit echten Live-Depots. Dazu eröffnen wir bei allen deutschen Robo Advisor ein oder mehrere ausgewogene Strategien und ermitteln die tatsächliche Performance nach Abzug von Kosten und Steuern. Weitere Informationen findest du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.

Performance Estably Modern Value 60 (September 2022)

Live-Depot seit März 2020

Performance

Vergleich mit Markt (∅)

Schlechter

Gleich

Besser


Zeitraum

Estably

1 Monat

-6,5%

-4,9%

3 Monate

-0,2%

-2,2%

6 Monate

-11,4%

-9,5%

12 Monate

-27,2%

-10,5%

24 Monate

-14,5%

0,3%

2021

7,1%

10,1%

2022

-27,1%

-13,4%

Daten zum 01.10.2022

Performance Estably Value Green 60 (September 2022)

Live-Depot seit Juni 2022

Performance

Vergleich mit Markt (∅)

Schlechter

Gleich

Besser


Zeitraum

Estably (N)

1 Monat

-5,7%

-4,9%

3 Monate

-0,7%

-2,2%

6 Monate

-

-9,5%

12 Monate

-

-10,5%

24 Monate

-

0,3%

2021

-

10,1%

2022

-

-13,4%

Daten zum 01.10.2022

Performance Estably Best of Funds (September 2022)

Live-Depot seit Juni 2022

Performance

Vergleich mit Markt (∅)

Schlechter

Gleich

Besser


Zeitraum

Estably (BoF)

1 Monat

-5,0%

-4,9%

3 Monate

-0,7%

-2,2%

6 Monate

-

-9,5%

12 Monate

-

-10,5%

24 Monate

-

0,3%

2021

-

10,1%

2022

-

-13,4%

Daten zum 01.10.2022

Estably Kosten

Die Gesamtkosten bestehen aus:

  • der Vermögensverwaltungspauschale
  • einer erfolgsabhängigen Gebühr 
  • der eidgenössischen Stempelabgabe.

Die Vermögensverwaltungspauschale beträgt 1,2 % p.a. Darin enthalten sind alle Kosten für die Vermögensverwaltung - so auch die Transaktionskosten und die Kosten für die Depotführung.

Die erfolgsabhängige Gebühr beträgt 10 % und fällt nach dem so genannten High-Watermark-Prinzip an.

Die eidgenössische Stempelabgabe beträgt 0,075 % bei Kauf und Verkauf inländischer Wertpapiere (Liechtenstein) und 0,15 % bei ausländischen Wertpapieren.

1,20%

Servicegebühr

+

∅ 0,00%

Fondkosten

1,20%

Gesamtkosten p.a.

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindestanlage beträgt 20.000 Euro. Ein automatischer Sparplan ist nicht möglich, dafür kannst du monatlich selbst Geld in dein Portfolio einzahlen.

Dafür richtest du einen Dauerauftrag von deiner Bank zu deinem Verrechnungskonto ein. Auch ein Entnahmeplan wird nicht angeboten.

Mindestanlage

20.000 Euro

Sparplan

ab 250 Euro

Entnahmeplan

Nein

Estably Investmentprozess / Anlagestrategie

Estably bietet drei Strategien an, die sich maßgeblich durch deren Aktien- und Anleihengewichtungen unterscheiden:

  • Value 40
  • Value 60
  • Value 80
  • Value 100

Die Zahl gibt dabei den prozentualen Anteil an Aktien im jeweiligen Depot an. Alle Depots werden mit Einzeltiteln bestückt.

Die Auswahl der Aktien bzw. Anleihen erfolgt nach der Value-Investing Strategie. Vereinfacht gesprochen besteht die grundlegende Idee des Value-Investing darin, Aktien und Anleihen zu Preisen zu kaufen, die unter ihren inneren Werten liegen.

Steigt der Preis langfristig wieder auf eine faire Bewertung, kann man so an dieser künftigen Entwicklung partizipieren.

Die fundamentalen Analysen führt das Investmentresearch der Früh & Partner Vermögensverwaltung AG durch.

Anlagestruktur Estably Modern Value 60

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen


Assetklasse

Aufteilung

Aktien

52 %

Anleihen

39 %

Rohstoffe

0 %

Liquidität

9 %

Immobilien

0 %

Daten zum 01.10.2022

Top-5 Wertpapiere im Depot

Name

ISIN

Fructus Value Fund

LI0599811994

BERRY GLOBAL

US08579W1036

BERKSHIRE HATHAWAY

US0846707026

RYMAN HEALTHCARE

NZRYME0001S4

LGI HOMES

US50187T1060

Name

ISIN

Fructus Value Fund

LI0599811994

BERRY GLOBAL

US08579W1036

BERKSHIRE HATHAWAY

US0846707026

RYMAN HEALTHCARE

NZRYME0001S4

LGI HOMES

US50187T1060

Anlagestruktur Estably Value Green 60

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen


Assetklasse

Aufteilung

Aktien

53 %

Anleihen

36 %

Rohstoffe

0 %

Liquidität

11 %

Immobilien

0 %

Daten zum 01.10.2022

Top-5 Wertpapiere im Depot

Name

ISIN

iShares EUR High Yield Corp Bond ESG

IE00BJK55C48

iShares USD Corp Bond ESG

IE00BKKKWJ26

iShares EUR Corp Bond ESG

IE00BYZTVT56

MICROSOFT

US5949181045

BROOKFIELD

CA1125851040

Name

ISIN

iShares EUR High Yield Corp Bond ESG

IE00BJK55C48

iShares USD Corp Bond ESG

IE00BKKKWJ26

iShares EUR Corp Bond ESG

IE00BYZTVT56

MICROSOFT

US5949181045

BROOKFIELD

CA1125851040

Anlagestruktur Estably Best of Funds

Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen


Assetklasse

Aufteilung

Aktien

58 %

Anleihen

34 %

Rohstoffe

0 %

Liquidität

9 %

Immobilien

0 %

Daten zum 01.10.2022

Top-5 Wertpapiere im Depot

Name

ISIN

Flossbach von Storch - Bond Opportunities

LU1748855837

Fructus Value Fund

LI0599811994

Acatis Aktien Global Fonds

DE000A0HF4S5

Fundsmith Equity Fund

LU0690375182

MFS Meridian – Global Concentrated Fund

LU0219424990

Name

ISIN

Flossbach von Storch - Bond Opportunities

LU1748855837

Fructus Value Fund

LI0599811994

Acatis Aktien Global Fonds

DE000A0HF4S5

Fundsmith Equity Fund

LU0690375182

MFS Meridian – Global Concentrated Fund

LU0219424990

In welche Wertpapiere investiert Estably dein Geld?

In der Regel bestehen alle Portfolios aus Aktien und Anleihen. In Fällen, in denen kein wirtschaftlich sinnvoller Einsatz von Einzeltiteln möglich ist, werden auch aktive Fonds eingesetzt.

Anlageansatz

Aktiv

Anlagestrategien

4

Anlageprodukte

Aktien, Anleihen, Cash

Rebalancing

Durch die aktive Verwaltung wird dein Portfolio börsentäglich überwacht. Kommt es zu einer Verschiebung deiner ursprünglich vorgegebenen Risikogewichtung, werden Aktien und Anleihen umgeschichtet. Das sogenannte Rebalancing stellt also deine ursprüngliche Anlagestruktur wieder her.

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Bevor du dich registrierst, kannst du dir bereits ein Portfolio auswählen. Davon gibt es drei Stück, die sich jeweils im Aktienanteil unterscheiden. Als Entscheidungshilfe gibt es einen Vermögensrechner: Du bestimmst die Anlagesumme, deine monatlichen Einzahlungen und deinen Anlagehorizont.

Daraus werden drei mögliche Rendite berechnet - pessimistisch, realistisch und optimistisch.

Danach registrierst du dich direkt auf der Website - mit PC, Smartphone oder Tablet. Dazu gibst du zuerst deinen Namen und deine E-Mail-Adresse an und vergibst ein Passwort.

Schließlich bestätigst du die Wahl deines Portfolios und erhältst detaillierte Informationen zu deiner Anlagestrategie.

Kontoeröffnung

Vom Onboarding wirst du zur Kontoeröffnung weitergeleitet. Dafür gibst du deine persönlichen Daten ein, die an die Baader Bank AG oder alternativ Liechtensteinische Landesbank (LLB) vermittelt werden. Sie verwaltet das Depot und das Verrechnungskonto.

Die Kontoeröffnung endet mit der Legitimation: Entweder per PostIdent bei deiner Poststelle oder per VideoIdent via Videochat.

Reporting

Mit PC, Tablet oder Smartphone kannst du jederzeit auf dein Depot zugreifen und dessen Entwicklung einsehen - so z. B. die Performance und die aktuelle Gewichtung.

estably-portfolio

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

Der Kundenservice ist telefonisch erreichbar, ebenso über E-Mail und ein Kontaktformular. Außerdem hat Estably drei Social Media-Accounts: Twitter, Instagram und LinkedIn.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Für zusätzliches Finanzwissen kannst du einen Newsletter abonnieren. In einem Blog gibt es Artikel zu allen Facetten der Finanzwelt. Außerdem gibt es auch einen YouTube-Kanal.

Sicherheit

Estably verwaltet nur dein Vermögen; es darf keine Gelder seiner Kunden an sich nehmen oder sich Eigentum an deren Vermögen verschaffen. Dein Geld liegt sicher verwahrt bei der Baader Bank AG.

Baader Bank Logo

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat die Baader Bank lizenziert. Überdies ist sie eine Vollbank und damit Teil der Sicherungsmechanismen des Bundesverbandes deutscher Banken.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat die Baader Bank lizenziert. Überdies ist sie eine Vollbank und damit Teil der Sicherungsmechanismen des Bundesverbandes deutscher Banken.

Falls die Baader Bank Insolvenz anmelden muss, ist dein Vermögen trotzdem geschützt: Unter die deutsche Einlagensicherung fallen 100.000 Euro deines Barvermögens im Portfolio.

Deine Wertpapiere wiederum sind generell Sondervermögen: sie werden getrennt vom Vermögen der Bank verwaltet. Im Falle einer Insolvenz kannst du sie deshalb problemlos auf eine andere Bank übertragen.

Ein- und Auszahlungen erfolgen ausschließlich über das von dir angegebene Referenzkonto. Geldflüsse sind also nur zwischen diesen beiden Konten möglich.

Um deine Daten zu schützen, nutzt Estably die modernste IT-Sicherheitsstruktur und hält sich streng an gesetzliche Bestimmungen. Übermittelt werden deine Daten selbstverständlich stets verschlüsselt – mit TLS/SSL-Verschlüsselungen.

Partnerbank

Baader Bank AG / Liechtensteinische Landesbank

Aufsicht

FMA Liechtenstein

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja

Estably Erfahrungen

Michael Beutel


Michael Beutel ist Gründer von Geldanlage-digital und seit über 20 Jahren leidenschaftlicher Börsianer. Als Dipl.-Volksw. / Dipl.-Kfm. sammelte er langjährige Erfahrungen im Finanzbereich und im Aufbau digitaler Geschäftsmodelle. Mit der Plattform Geldanlage-digital bringt er Transparenz in den Markt der digitalen Geldanlage und unterstützt Privatanleger dabei, den richtigen Robo Advisor zu finden.


Nicht der richtige Robo Advisor? Vergleiche jetzt transparent alle Anbieter!