Whitebox Erfahrungen im Live-Depot – 10/2022
Autor: Michael Beutel
Update: Oktober 4, 2022
Whitebox bietet dir 2 verschiedene Anlagestrategien. Ein aktiv gesteuertes, global gestreutes Value-Portfolio und ein passives Welt-Portfolio mit Gewichtung nach dem Bruttoinlandsprodukt.
Bei beiden Strategien kommen passive Produkte wie ETFs und Indexfonds zum Einsatz. Los geht’s ab 25 Euro bzw. 5.000 Euro Einmalanlage.
Kurz-Check zu Whitebox
Whitebox arbeitet als Vermögensverwalter mit der Erlaubnis der BaFin.
Der Robo-Advisor wurde im Juli 2014 von Salome Preiswerk und Dr. Birte Rothkopf gegründet. Hier findest du ein persönliches Interview mit Salome Preiswerk.
Vor der Gründung von Whitebox haben beide in einer von ihnen gegründeten Schweizer Unternehmensberatungsgesellschaft Groß- und Privatbanken sowie unabhängige Vermögensverwalter und Family Offices beraten.
Unternehmen | Whitebox GmbH |
Website | |
Hauptsitz | Freiburg i. Br. |
Marktstart | 2016 |
Partnerbank | flatex DeGiro AG |
Mindestanlage | 25 € bzw. 5.000 € (je nach Strategie) |
Kosten | 0,35 bis 0,95 % pro Jahr + Fondskosten |
Investmentstil | Aktiv, Passiv, Nachhaltig |
Sparplan | ab 25 € / Monat |
Entnahmeplan | Ja |
Kinderkonto | Ja |
Firmendepot | Ja |
Gemeinschaftskonto | Ja |
Smartphone-App | iOS, Android |
Performance | Kosten | Angebot
Whitebox Performance
Whitebox ist Teil von Deutschlands größtem Robo Advisor Vergleich mit echten Live-Depots. Dazu eröffnen wir bei allen deutschen Robo Advisor ein oder mehrere ausgewogene Strategien und ermitteln die tatsächliche Performance nach Abzug von Kosten und Steuern. Weitere Informationen findest du in unserem monatlichen Robo Advisor Performance Ranking.
Performance Whitebox Global Ausgewogen (September 2022)
Live-Depot seit Mai 2021
Performance
Vergleich mit Markt (∅)
Schlechter
Gleich
Besser
Zeitraum | Whitebox (Global) | ∅ |
1 Monat | -6,2% | -4,9% |
3 Monate | -3,4% | -2,2% |
6 Monate | -10,9% | -9,5% |
12 Monate | -14,1% | -10,5% |
24 Monate | - | 0,3% |
2021 | - | 10,1% |
2022 | -15,6% | -13,4% |
Daten zum 01.10.2022
Performance Whitebox Global Green Ausgewogen (September 2022)
Live-Depot seit August 2021
Performance
Vergleich mit Markt (∅)
Schlechter
Gleich
Besser
Zeitraum | Whitebox (Global Green) | ∅ |
1 Monat | -5,4% | -4,9% |
3 Monate | -3,1% | -2,2% |
6 Monate | -10,3% | -9,5% |
12 Monate | -11,7% | -10,5% |
24 Monate | - | 0,3% |
2021 | - | 10,1% |
2022 | -14,5% | -13,4% |
Daten zum 01.10.2022
Performance Whitebox Value Ausgewogen (September 2022)
Live-Depot seit März 2020
Performance
Vergleich mit Markt (∅)
Schlechter
Gleich
Besser
Zeitraum | Whitebox (Value) | ∅ |
1 Monat | -5,4% | -4,9% |
3 Monate | -4,0% | -2,2% |
6 Monate | -10,4% | -9,5% |
12 Monate | -12,3% | -10,5% |
24 Monate | -1,4% | 0,3% |
2021 | 9,9% | 10,1% |
2022 | -15,1% | -13,4% |
Daten zum 01.10.2022
Performance Whitebox Value Green Ausgewogen (September 2022)
Live-Depot seit Dezember 2021
Performance
Vergleich mit Markt (∅)
Schlechter
Gleich
Besser
Zeitraum | Whitebox (Value Green) | ∅ |
1 Monat | -5,2% | -4,9% |
3 Monate | -3,0% | -2,2% |
6 Monate | -9,0% | -9,5% |
12 Monate | - | -10,5% |
24 Monate | - | 0,3% |
2021 | - | 10,1% |
2022 | -14,2% | -13,4% |
Daten zum 01.10.2022
Whitebox Kosten
Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor Whitebox setzen sich zusammen aus:
- einer Servicegebühr und
- den laufenden Fondskosten.
Die Servicegebühr beträgt zwischen 0,35 und 0,95 Prozent pro Jahr, abhängig vom durchschnittlichen Anlagevolumen.
Darin enthalten sind alle Gebühren für die Vermögensverwaltung, alle Transaktionskosten sowie die Kosten für die Konto- und Depotführung.
Sie wird taggenau berechnet und monatlich mit dem Guthaben auf dem Verrechnungskonto verrechnet.
Die laufenden Fondskosten für die von Whitebox eingesetzten ETFs betragen im Durchschnitt etwa 0,20 Prozent pro Jahr.
Sie werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.
Global
0,35%
Servicegebühr
+
∅ 0,21%
Fondkosten
0,56%
Gesamtkosten p.a.
Global Green
0,35%
Servicegebühr
+
∅ 0,22%
Fondkosten
0,57%
Gesamtkosten p.a.
Value
0,60%
Servicegebühr
+
∅ 0,22%
Fondkosten
0,82%
Gesamtkosten p.a.
Value Green
0,60%
Servicegebühr
+
∅ 0,24%
Fondkosten
0,84%
Gesamtkosten p.a.
Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan
Die Mindestanlage bei Whitebox beträgt 25 Euro für die Anlagestrategie Whitebox Global und 5.000 Euro für die Anlagestrategie Whitebox Value. Wenn du den Mindestanlagebetrag eingezahlt hast, kannst du ab 25 Euro im Monat in einen Sparplan investieren.
Ebenso wird ein Entnahmeplan angeboten. Auszahlungen fallen jedoch unter den zweiwöchigen Handelszyklus. In diesem Rhythmus ist eine Auszahlung kostenfrei.
Eilt es bei dir, kannst du auch eine Express-Auszahlung veranlassen, die allerdings mit Kosten verbunden ist.
Mindestanlage | 25 Euro bzw. 5.000 Euro |
Sparplan | ab 25 Euro |
Entnahmeplan | Ja |
Whitebox Investmentprozess / Anlagestrategie
Whitebox Global
In der Anlagestrategie "Whitebox Global" wird ein passives Welt-Portfolio mit regelmäßigem Rebalancing abgebildet.
Dabei werden die Portfolios nicht nach der Marktkapitalisierung, sondern nach dem Bruttoinlandsprodukt gewichtet. Das bedeutet, dass die einzelnen Märkte nicht einfach wie z.B. beim MSCI World nach ihrem aktuellen Börsenwert gewichtet werden, sondern zunächst ausgewertet wird, welchen Anteil eine Region an der globalen Wirtschaftsleistung hat.
Anlagestruktur Whitebox Global Ausgewogen
Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen
Assetklasse | Aufteilung | |
Aktien | 50 % | |
Anleihen | 49 % | |
Rohstoffe | 0 % | |
Liquidität | 1 % | |
Immobilien | 0 % |
Daten zum 01.10.2022
Top-5 Wertpapiere im Depot
Name | ISIN |
XTRACKERS II GLOBAL | LU0378818131 |
ISHARES GLOBAL CORP BOND | IE00B9M6SJ31 |
BRFIDF-I.E.IGCB.I.IE DAEO | IE00BDRK7J14 |
VANGUARD EURO GOVERNMENT | IE0007472990 |
ISHARES CORE MSCI EM IMI ETF | IE00BKM4GZ66 |
Name | ISIN |
XTRACKERS II GLOBAL LU0378818131 | |
ISHARES GLOBAL CORP BOND IE00B9M6SJ31 | |
BRFIDF-I.E.IGCB.I.IE DAEO IE00BDRK7J14 | |
VANGUARD EURO GOVERNMENT IE0007472990 | |
ISHARES CORE MSCI EM IMI ETF IE00BKM4GZ66 | |
Anlagestruktur Whitebox Global Green Ausgewogen
Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen
Assetklasse | Aufteilung | |
Aktien | 50 % | |
Anleihen | 49 % | |
Rohstoffe | 0 % | |
Liquidität | 1 % | |
Immobilien | 0 % |
Daten zum 01.10.2022
Top-5 Wertpapiere im Depot
Name | ISIN |
UBS (LUX) FS JPM GLOBAL GOVT | LU1974693662 |
ISHARES CORP BOND ESG ETF | IE00BYZTVT56 |
BNNP E JPM ESG EMU GOVT BD | LU2244387457 |
ISHARES MSCI EM SRI ETF | IE00BYVJRP78 |
AMUNDI IS MSCI EMERGING | LU1861138961 |
Name | ISIN |
UBS (LUX) FS JPM GLOBAL GOVT LU1974693662 | |
ISHARES CORP BOND ESG ETF IE00BYZTVT56 | |
BNNP E JPM ESG EMU GOVT BD LU2244387457 | |
ISHARES MSCI EM SRI ETF IE00BYVJRP78 | |
AMUNDI IS MSCI EMERGING LU1861138961 | |
Whitebox Value
Nach eigenen Aussagen hat die moderne Portfoliotheorie, die Grundlage der Anlagestrategie der meisten Robo-Advisors ist, ausgedient.
“Diese ist zwar gut geeignet eine breite Diversifikation zu erreichen, doch führt sie in ihrer Grundannahme zu einer massiven Unterschätzung von Risiken.”
Whitebox hat deswegen zusammen mit dem Partner, der Morningstar-Tochter Ibbotson, einen Anlageansatz entwickelt, der sich durch eine stringente Kosten- und Risikominimierung auszeichnet.
Der Anlageansatz wird von Whitebox als “Moderne Portfoliotheorie 2.0” bezeichnet.
Er zeichnet sich durch eine strategische, aktive, vorwärts schauende und über eine Vielzahl an Anlageklassen diversifizierte Asset-Allocation aus.
Whitebox fokussiert sich auf das Thema Risiken, die auf Basis des sogenannten Conditional Value at Risk (CVaR) gemanagt werden.
Das CVaR erfasst Risiken insbesondere in Extremsituationen besser.
Ohne weiter technisch ins Detail zu gehen, möchte Whitebox dir eine bessere Rendite bei einem besseren Rendite-Risikoprofil bieten und deine Geldanlage in schwierigen Marktphasen besser schützen.
Anlagestruktur Whitebox Value Ausgewogen
Prozentuale Verteilung des Portfolios nach Assetklassen
Assetklasse | Aufteilung | |
Aktien | 50 % | |
Anleihen | 49 % | |
Rohstoffe | 0 % | |
Liquidität | 1 % | |
Immobilien | 0 % |
Daten zum 02.10.2022
Top-5 Wertpapiere im Depot
Name | ISIN |
XTRACKERS II US TREASURIES | LU1399300455 |
UBS (LUX) FS MSCI EMU | LU0147308422 |
SPDR BLMBRG EURO | IE00B3S5XW04 |
ISHARES S&P 500 SWAP ETF | IE00BMTX1Y45 |
XTRACKERS II GLOBAL | LU0378818131 |
Name | ISIN |
XTRACKERS II US TREASURIES LU1399300455 | |
UBS (LUX) FS MSCI EMU LU0147308422 | |
SPDR BLMBRG EURO IE00B3S5XW04 | |
ISHARES S&P 500 SWAP ETF | |